Как решить проблему с 115-ФЗ от Т-банка при неофициальном доходе и увлечении казино

Здраствуйте. 

Тут только писать в сам банк. 

После обращаться в ЦБ РФ. 

Но как показывает практика, в итоге все решается через суд 

Добрый день.

Вам необходимо обратиться в свой банк, получить письменное основание блокировки счета.

Выполнить требования банка.

Вам необходимо подтвердить происхождение денег.

Также указать, куда переводили деньги.

Сделайте скриншоты игры в казино.

Участик в казино не является уголовнонаказуемым деянием.

Но банку надо показать общую картину.

Если счет не разблокируют, подаете жалобу в Межведомственную комиссию ЦБ РФ. Ответ приходит в течение 20 дней.

Если и от ЦБ РФ отказ, выходите с иском в судэЭто последняя стадия, где можно разрешить вопрос.

ФЗ-115

Ответ был полезным, отметьте лайком

Здравствуйте .  В целях  исполнения  ФЗ 115  и  выявления незаконного получения денежных средств , банк  вправе  приостановить  операции по счету или заблокировать счет .  В таком случае  необходимы документальные подтверждения происхождения денежных средств . 

Подтверждающие документы необходимо представить в банк . 

Здравствуйте. Вам нужно написать претензию-пояснения в банк, а также жалобы в Росфинмониторинг (будет справка, что в отношении вас нет уголовного преследования по факту спонсирования терроризма, мошенничества и т.д.), ЦБ (будет указана конкретная операция по которой произошла блокировка), Роспотребнадзор (что счет заблокирован незаконно). После чего обращаться в суд.

При еобходимости обращайтесь

Здравствуйте Дмитрий!

Этот вопрос в нашей практике встает постоянно.

Если Вы не можете пояснить происхождение доходов и денежных переводов, то своим клиентам при возникновении проблемы блокировки счетом на основании ст. 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" я советую два способа получения своих средств

1. Закрытие счетов в банке. В этом случае все средства, хранящиеся на них банк обязан Вам выдать. Но здесь велико опасение что Росфинмониторинг  внесет Вас в “черный список” и  проинформирует другие банки

2. Легализовать доход, подав в инициативном порядке декларацию по ф.3-НДФЛ и заплатив налоги. В этом случае основание для блокировки денежных средств на счете отпадут

Если ответ устроил - отметьте лайком после прочтения