Пт 01 авг. 2025
г. Санкт-Петербург
Здравствуйте, я выводила деньги из криптобиржи byBit. За последние два месяца успешно вывела три раза через PTP платформу, обменивая usdt на рубли. Но также были и неудачные случаи, когда я открывала сделку P2P, и человек который должен был мне скинуть рубли говорил что его карту заблокировали, и что нужно отменить наш ордер. Либо мне говорили что нужно отменить наш ордер потому что банк заблокировал перевод на мою карту. Я этому не придавала значения. Думала что просто люди которые переводят и из byBit с карт, у них просто есть сложности с переводами, так как они часто пере переводят. Всё дело в том, что все ордера которые создавала, там люди пишут что они переводят с карт доверенных лиц. Получается что в сделке указан один человек, а переводят мне с карты другого человека. Вчера я обнаружила, что меня поместили в базу банка России по переводам без добровольного согласия(161-фз). Я об этом не знала. Просто у подруги не получилось перевести мне буквально 2000 руб., потому что там вышло такое уведомление. Я написала банку, они мне сказали что нужно отправить обращение в банк России. Так как это история случилась с тинькофф, то я нашла на byBit ордер который осуществился, я имею в виду который тогда был выполнен, и деньги были переведены, сделала скриншоты этого ордера, и предоставила их в обращении тоже, сказав что я делала сделки на ByBit, и вот подтверждение. Но я не отправляла остальные скриншоты о других выполненных сделках, а также о невыполненных. Как я поняла, мои карты будут с ограничениями 100 000 руб. на входящие и исходящие переводы, – это то что я вычитала из интернета. Что мне делать? Я ни в чем не виновата. И уж тем более я не мошенница. Я просто обменивала крипту на рубли. Я переживаю, как мне сейчас платить за ипотеку, учитывая что я хотела её гасить досрочно. Ипотека у меня Сбербанке. Распространяется ли ограничение на все банки? Или это было только в Тинькофф, хотя возможно на все банки, потому что у меня неожиданно заблокировали альфа карту. Хотя я не делала никакие переводы на неё, имею в виду с ByBit мне на неё не должны были переводить никакие деньги, ордер конкретно на перевод денег на этот банк я не открывала. Что мне делать в этой ситуации? Как добиться удаления меня из этих списков? Как долго это может занять?
Напишите официальное заявление в Центральный банк России с просьбой исключить вас из списка подозрительных операций («списка 161-ФЗ»).
Укажите в заявлении следующую информацию:
- Ваши личные данные (ФИО, паспортные данные, ИНН).
- Подробное описание ситуации, включая информацию о сделках и бирже Bybit.
- Приложите копии документов, подтверждающих законность ваших действий (скриншоты транзакций, договоры купли-продажи недвижимости, квитанции об оплате ипотеки и т.п.).
- Попросите рассмотреть ваше заявление оперативно, поскольку ограничения существенно влияют на вашу финансовую жизнь.
Действительно, согласно закону №161-ФЗ, блокировка может распространяться на большинство российских банков. Каждое финансовое учреждение имеет право самостоятельно решать, насколько строго применять санкции. Если одна карта была временно заблокирована, это не значит, что другие карты автоматически получат аналогичные ограничения.
Здраствуйте
Вам надо:
Подготовить пакет доказательств законности ваших действий.
Направить подробное заявление в Банк России с требованием пересмотреть ваш статус.
Связаться с каждым банком, в котором возникли проблемы, объяснить ситуацию и подтвердить свою благонадежность.
Закажите услугу и получите помощь от лучших юристов и адвокатов
Оформить заявку
Гарантия подробного разбора ситуации
Мнения нескольких юристов
Неограниченное количество вопросов
Можно скрыть вопрос от пользователей
Выберите ваш город или перейдите на общероссийский сайт
Для улучшения работы сайта и его взаимодействия с пользователями мы используем файлы cookie. Продолжая работу с сайтом, Вы разрешаете использование cookie-файлов. Вы всегда можете отключить файлы cookie в настройках Вашего браузера.