Мошенничество или нет: предлагают перевод денег на карту за оплату страховки и 2

Здравствуйте Ксения!

То, что Вам предлагают - это участие в обналичивании и незаконном переводе средств платежа, что подразумевает применение ч.ч.2, 4 ст.187. Неправомерный оборот средств платежей УК РФ с санкцией к участникам этой схемы (если будет установлена  организованная группа) в виде  принудительных работ  на срок до пяти лет либо лишение  свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Как указано в Примечании 3 к этой статье

3. Под неправомерной операцией в частях третьей - шестой настоящей статьи понимаются совершенные с использованием электронного средства платежа перевод денежных средств, выдача и (или) получение со счета наличных денежных средств, которые зачислены на банковский счет клиента оператора по переводу денежных средств без предусмотренных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований.

Вам нужна судимость?

Здравствуйте!

Как бывший сотрудник отвечу Вам.

Смотрите, это классическое мошенничество.

Требование предоплаты -легальные переводы от организаций приходят без предварительных взносов со стороны получателя.
 

Оплата «страховки» - банки сами предлагают продукты по защите карт, но они никогда не требуют перечислять деньги третьим лицам через мессенджеры. Более того, страховые компании не покрывают риски, если человек сам добровольно перевел средства злоумышленникам под воздействием обмана .2 источника
 

Отсутствие документов - утверждение, что документы не требуются, противоречит правилам банковского контроля (ФЗ № 115-ФЗ), а обещание зачислить крупную сумму как зарплату без трудового договора нарушает Налоговый кодекс РФ.
Психологическое давление - ежедневные сообщения создают иллюзию срочности и реального предложения.

Что касается личной встречи в офисе в Уфе по адресу Большая Черёмушкинская улица, 13С1 - этот адрес часто используется в подобных рассылках как прикрытие. Даже если офис существует физически, там может сидеть подставное лицо, которое понятия не имеет о переводе, либо курьер, который заберет у Вас наличные.

В случае Вашего согласия на оплату этих сумм, правоохранительные органы могут теоретически рассмотреть вопрос о Вашем участии в цепочке вывода средств.

 Если эта организация занимается незаконной деятельностью (например, обналичиванием), то Ваши действия по оплате их «услуг» могут быть расценены как пособничество, хотя на практике чаще всего жертва остается потерпевшей.

Мой совет как юриста - заблокируйте этого человека во всех мессенджерах и ни в коем случае ничего не оплачивайте. 

Денег Вы больше не увидите, а потеряете те средства, которые переведете самостоятельно.

Если есть дополнительные вопросы, то пишите под ответом, в
телеграмм или макс (номер указан в профиле).
Если ответ был полезен, то отметьте его лайком (палец вверх).

По правилам сайта, Вам надо выбрать ОДИН "лучший" ответ среди юристов, поставив на него лайк, и тогда тому юристу перейдет гонорар, будьте внимательны!