Неправомерные действия при банкротстве: статья 195 УК РФ

Статья 195 УК РФ наказывает за сокрытие, вывод или уничтожение имущества должника, подделку бухгалтерских документов, расчёты с «удобными» кредиторами в обход остальных и помехи арбитражному управляющему. Уголовное дело возможно, только если ущерб больше 3 500 000 рублей. По ч. 1 грозит до 3 лет лишения свободы, по ч. 5 — до 5 лет.

Неправомерное банкротство — так в разговоре часто называют именно этот состав. В кодексе он записан как ст. 195 УК РФ «Неправомерные действия при банкротстве» и стоит рядом с преднамеренным (ст. 196) и фиктивным (ст. 197) банкротством. В действующей редакции в статье семь частей: 1, 1.1, 2, 2.1, 3, 4 и 5, плюс примечание об освобождении от ответственности. Части 1.1, 2.1, 4, 5 и примечание добавил Федеральный закон от 01.07.2021 № 241-ФЗ.

Какие неправомерные действия при банкротстве УК РФ считает преступлением?

Неправомерные действия при банкротстве УК РФ делит на три группы. Первая — всё, что уводит имущество из-под кредиторов или прячет следы. Вторая — расчёт с одними кредиторами за счёт других. Третья — воспрепятствование работе арбитражного управляющего.

За неправомерные действия УК РФ наказывает только при двух общих условиях. Первое: действия совершены при наличии признаков банкротства, то есть когда должник уже не может расплатиться. Для компании признак банкротства закон связывает с долгом, не погашенным в течение трёх месяцев со дня, когда платёж должен был пройти (ст. 3 Закона о банкротстве № 127-ФЗ). Второе условие — крупный ущерб. Без крупного ущерба уголовного дела нет, остаётся КоАП.

Статья 195, часть 1 УК РФ: сокрытие и вывод имущества

Часть 1 перечисляет конкретные действия с имуществом должника — юридического лица, гражданина или индивидуального предпринимателя:

• сокрытие имущества, имущественных прав и обязанностей, а также сведений об имуществе, его размере и местонахождении;
• передача имущества во владение другим лицам, отчуждение или уничтожение имущества;
• сокрытие, уничтожение или фальсификация бухгалтерских и иных учётных документов компании или ИП.

На практике это продажа машины родственнику за символическую цену, когда долги уже не обслуживаются, перевод денег на счёт знакомого, «потерянная» первичка, по которой управляющий мог бы оспорить сделки. Наказание по ч. 1: штраф от 100 000 до 500 000 рублей, ограничение свободы до 2 лет, принудительные работы до 3 лет, арест до 6 месяцев или лишение свободы до 3 лет со штрафом до 200 000 рублей.

Ч. 2 ст. 195 УК РФ: преимущество одним кредиторам

Ч. 2 ст. 195 УК РФ касается неправомерного удовлетворения требований отдельных кредиторов за счёт имущества должника заведомо в ущерб другим кредиторам. Пример: у компании десяток кредиторов, денег на всех не хватает, а директор полностью гасит долг перед фирмой своего партнёра. Остальные кредиторы в реестре получают меньше. Санкция здесь самая мягкая в статье — до 1 года лишения свободы или штраф до 300 000 рублей.

Ч. 3 ст. 195 УК РФ: помехи арбитражному управляющему

Ч. 3 ст. 195 УК РФ наказывает незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего или временной администрации банка либо другой финансовой организации. Типичный случай — бывший директор не передаёт конкурсному управляющему документы, печати и имущество компании. Часть 3 распространяется и на банкротство граждан, в том числе ИП: гражданин, который прячет от финансового управляющего документы или имущество, тоже рискует. Уголовная ответственность по ч. 3 наступает, если воспрепятствование причинило крупный ущерб. Наказание — до 3 лет лишения свободы, штраф до 200 000 рублей или обязательные работы до 480 часов.

Статья 195, часть 4 и другие квалифицированные составы

Статья 195, часть 4 повторяет ч. 3, только виновный использовал служебное положение либо был контролирующим должника лицом или руководителем такого лица. По той же схеме устроены ч. 1.1 (для действий из ч. 1) и ч. 2.1 (для действий из ч. 2; в ч. 2.1 к контролирующим лицам добавлены арбитражный управляющий и ликвидатор). Во всех трёх частях одинаковый максимум: штраф от 500 000 до 2 000 000 рублей, принудительные работы до 4 лет или лишение свободы до 4 лет, плюс запрет занимать должности до 3 лет.

Ч. 5 ст. 195 УК РФ — любое из перечисленных действий, совершённое группой лиц по предварительному сговору или организованной группой. Это самая строгая часть: лишение свободы до 5 лет со штрафом до 1 000 000 рублей или штраф от 1 000 000 до 2 000 000 рублей. Санкцию ч. 5 в новой редакции изложил Федеральный закон от 23.07.2025 № 218-ФЗ.

Крупный ущерб по ст. 195 УК РФ — это сколько?

Крупный ущерб по ст. 195 УК РФ — это больше 3 500 000 рублей. Сумму задаёт примечание к ст. 170.2 УК РФ, оно действует для всей главы 22, куда входит и ст. 195. Порог 3,5 млн рублей ввёл Федеральный закон от 06.04.2024 № 79-ФЗ, он применяется с 17 апреля 2024 года. До этого крупным считался ущерб свыше 2 250 000 рублей, а ещё раньше — свыше 1 500 000 рублей.

Многие сайты до сих пор пишут про 1,5 или 2,25 млн рублей. Эти цифры устарели. Новый порог смягчает положение обвиняемого, поэтому по ст. 10 УК РФ он действует и для дел о действиях, совершённых до апреля 2024 года: если ущерб был, например, 3 000 000 рублей, состава преступления по ст. 195 сейчас нет.

Телефон горячей линии 8 800-333-08-25 Звонок бесплатный, регистрация не нужна

Заказать обратный звонок

Номер телефона

Заказать

Согласен с Условиями обработки персональных данных и Пользовательским соглашением

Какое наказание грозит по каждой части статьи 195?

Ниже — максимальные санкции за неправомерные действия при банкротстве: 195 статья УК РФ задаёт их для каждой части отдельно. Суд может выбрать и более мягкое наказание из перечня в части: ограничение свободы, принудительные или исправительные работы.

Часть	За что	Штраф	Лишение свободы	Тяжесть
ч. 1	Сокрытие, вывод, уничтожение имущества, подделка учёта	100 000–500 000 ₽	до 3 лет	небольшая
ч. 1.1	То же, служебное положение или контролирующее лицо	500 000–2 000 000 ₽	до 4 лет	средняя
ч. 2	Предпочтение одним кредиторам	до 300 000 ₽	до 1 года	небольшая
ч. 2.1	То же, управляющий, ликвидатор или контролирующее лицо	500 000–2 000 000 ₽	до 4 лет	средняя
ч. 3	Воспрепятствование управляющему	до 200 000 ₽	до 3 лет	небольшая
ч. 4	То же, служебное положение или контролирующее лицо	500 000–2 000 000 ₽	до 4 лет	средняя
ч. 5	Части 1–4 группой по сговору или организованной группой	1 000 000–2 000 000 ₽	до 5 лет	средняя

Тяжесть определяет ст. 15 УК РФ: до 3 лет лишения свободы включительно — преступление небольшой тяжести, до 5 лет — средней тяжести. От тяжести зависят срок давности и возможность прекратить дело.

Кто отвечает по статье 195 УК РФ?

По ч. 1–3 отвечает любой человек с 16 лет, который совершил описанные действия. Обычно это директор, учредитель, индивидуальный предприниматель или гражданин-должник. Главного бухгалтера, который по указанию директора переписал документы, могут привлечь как соучастника.

Отдельно закон выделяет контролирующее должника лицо. Это понятие из ст. 61.10 Закона о банкротстве: человек, который мог давать должнику обязательные указания или иначе определять его действия, даже без должности в компании. Если имуществом фактически распоряжался владелец бизнеса без должности, отвечает и он, причём по ч. 1.1, 2.1 или 4 со штрафом до 2 000 000 рублей.

Чем статья 195 отличается от статей 196 и 197?

Статья 195 наказывает за действия, когда признаки банкротства уже есть и должник пытается сохранить имущество от кредиторов. Статья 196 наказывает за действия, которые сами довели должника до неплатёжеспособности. Статья 197 наказывает за ложное объявление о несостоятельности при реальной возможности платить. Порог крупного ущерба во всех трёх статьях одинаковый — 3 500 000 рублей.

Статья	Суть	Максимум	Давность
195 УК РФ	Сокрытие и вывод имущества, предпочтение кредиторам, помехи управляющему при уже имеющихся признаках банкротства	до 5 лет (ч. 5)	2 года по ч. 1–3, 6 лет по ч. 1.1, 2.1, 4, 5
196 УК РФ	Действия, которые заведомо привели к неспособности расплатиться	до 7 лет (ч. 2)	10 лет
197 УК РФ	Заведомо ложное публичное объявление о своей несостоятельности	до 6 лет	10 лет

Одни и те же факты следствие иногда сначала квалифицирует по ст. 196, а потом переквалифицирует на ст. 195. Такое бывает, когда вывод имущества доказан, а связь вывода с самим банкротством нет. Санкции и состав ст. 196 подробно разобраны в материале об ответственности за преднамеренное банкротство, а то, по каким сделкам и коэффициентам управляющий ищет нарушения, — в статье о признаках преднамеренного банкротства.

Какой срок давности по статье 195 УК РФ?

По ч. 1, 2 и 3 срок давности — 2 года, по ч. 1.1, 2.1, 4 и 5 — 6 лет (ст. 78 УК РФ). Срок считается со дня совершения преступления до вступления приговора в силу. Если человек скрывается от следствия, срок приостанавливается.

Двухлетний срок короткий. Кредиторы часто ждут, пока арбитражный суд признает сделку недействительной, и только потом идут в полицию. Обособленный спор в деле о банкротстве может длиться дольше года, и к моменту заявления срок давности почти истёк. Уголовное дело можно возбудить и без определения арбитражного суда, поэтому с заявлением тянуть не стоит. После истечения срока давности дело прекращают, даже если вина доказана.

Можно ли освободиться от уголовной ответственности по статье 195?

Да, есть два способа, и оба работают только для тех, кто совершил такое преступление впервые.

Первый способ указан в примечании к ст. 195 УК РФ. Человека освобождают от ответственности по ст. 195 или ст. 196, если он одновременно:

• активно способствовал раскрытию и расследованию преступления;
• добровольно сообщил о лицах, которые извлекали выгоду из незаконного или недобросовестного поведения должника;
• раскрыл информацию об имуществе и доходах этих лиц, и объём этого имущества обеспечил реальное возмещение ущерба;
• не совершил другого преступления.

На практике примечанием пользуются прежде всего номинальные директора, которые готовы назвать настоящих выгодоприобретателей и показать, где их активы.

Второй способ — ч. 2 ст. 76.1 УК РФ. Нужно возместить ущерб, причинённый гражданину, организации или государству, и перечислить в федеральный бюджет денежное возмещение в размере двукратной суммы ущерба. При ущербе 4 000 000 рублей это 4 000 000 рублей пострадавшим и ещё 8 000 000 рублей в бюджет, всего 12 000 000 рублей.

Какая ответственность за сокрытие имущества при банкротстве, если ущерб меньше 3,5 млн?

Если ущерб 3 500 000 рублей или меньше, ответственность за сокрытие имущества при банкротстве наступает по ст. 14.13 КоАП РФ. Административный штраф назначают только тогда, когда в действиях нет уголовного состава.

Часть 14.13 КоАП	Нарушение	Наказание
ч. 1	Сокрытие, отчуждение, уничтожение имущества, фальсификация учёта при признаках банкротства	Граждане — 4 000–5 000 ₽; должностные лица — 50 000–100 000 ₽ или дисквалификация от 6 месяцев до 3 лет
ч. 2	Предпочтение отдельным кредиторам, в том числе принятие такого исполнения кредитором, который знал о предпочтении	Те же суммы и дисквалификация
ч. 4	Воспрепятствование арбитражному или конкурсному управляющему, задержка документов	Должностные лица — 40 000–50 000 ₽ или дисквалификация от 6 месяцев до 1 года
ч. 7	Воспрепятствование управляющему со стороны гражданина или ИП в их деле о банкротстве	Предупреждение или штраф: граждане — 1 000–3 000 ₽, должностные лица — 5 000–10 000 ₽ или дисквалификация от 6 месяцев до 2 лет

Срок давности по ст. 14.13 КоАП — 3 года (ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ), то есть дольше, чем по ч. 1–3 ст. 195 УК РФ. Административная ответственность по ч. 2 касается и самого кредитора, который принял деньги, зная, что остальные остаются ни с чем. В Уголовном кодексе такого правила для кредитора нет.

Как возбуждают дело по ст. 195 и чем оно грозит банкротству?

Нарушение обычно находит арбитражный или финансовый управляющий, когда анализирует сделки и документы должника. Если управляющий видит крупный ущерб, он направляет материалы в органы расследования. Кредитор может подать заявление о преступлении сам. Расследуют дела по ст. 195 следователи МВД (п. 3 ч. 2 ст. 151 УПК РФ). Проверку по заявлению проводят оперативники отдела экономической безопасности и противодействия коррупции.

Заявление без доказательств чаще всего заканчивается отказом в возбуждении дела. Кредиторы, которые добиваются результата, прикладывают выписки по счетам, договоры, расчёт ущерба и заключение специалиста о том, как именно сделка уменьшила конкурсную массу. Сами сделки параллельно оспаривают в арбитражном суде — об этом отдельная статья про оспаривание сделок должника при банкротстве.

Для гражданина-должника приговор по ст. 195 бьёт и по банкротству. Если гражданина привлекли к уголовной или административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве в этом же деле, долги ему не спишут (п. 4 ст. 213.28 Закона о банкротстве). Директору и фактическому владельцу компании помимо уголовного дела грозит субсидиарная ответственность по долгам компании.

Позиция защиты по ст. 195 строится вокруг трёх вопросов: были ли признаки банкротства на дату сделки, превышает ли ущерб 3 500 000 рублей и не истёк ли срок давности. Ответы зависят от бухгалтерии и материалов арбитражного дела, поэтому если пришёл вызов на опрос в полицию, разумно идти туда уже с адвокатом по уголовным делам, который разберёт документы до первых объяснений. Кредитору тот же адвокат поможет собрать заявление так, чтобы проверку не закрыли формальным отказом.