Были операции по внесению наличных на карту несколько раз от

Здравствуйте. Необходимо предоставить пояснения с приложением документов откуда вам были переводы и за что.

Если не поможет то жалоба в цб, росфинмониторинг и службу финансового уполномоченного.

Напишите в банк объяснительное письмо, в котором подробно опишите ситуацию по всем транзакциям Укажите, откуда поступили деньги, для чего они были использованы, и почему потребовался перевод средств.

Здравствуйте! В случае, если Банк запросил подтверждение операций по внесению и переводу крупных сумм наличных, необходимо предоставить документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, поскольку в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Банк обязан идентифицировать операции, которые могут показаться подозрительными. Для грамотного ответа Банку рекомендуется объяснить, откуда у Вас появились наличные средства, например, это могли быть доходы от продажи имущества, заработная плата, возврат долга или иные законные источники, и приложить соответствующие подтверждающие документы (договоры, справки, расписки, квитанции).

Смотрите, вопрос довольно сложный.

В рамках ФЗ-115 банк имеет право наложить такие ограничения счетов.

Сперва надо проанализировать требования банка.

С ответом не торопитесь, здесь надо всё проработать.

Без изучения вопроса ответить прямо нельзя.

При этом можем подготовить любой ответ, но за вознаграждение по расценкам юриста.

Уважаемая Светлана, здравствуйте!

Можно ответить так

“В ответ на Ваш запрос о предоставлении подтверждающих документов и пояснений по операциям внесения и последующего перевода наличных денежных средств на банковскую карту, сообщаю следующее. Источником указанных денежных средств является договор дарения, заключённый в письменной форме в соответствии с требованиями ст. 574 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ). Даритель — близкий родственник, что подтверждается соответствующими документами, а именно: копией договора дарения, а также документами, удостоверяющими личность сторон и подтверждающими родственные отношения. Все операции осуществлялись в рамках действующего законодательства Российской Федерации, в том числе Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Готов предоставить по первому требованию Банка копии вышеуказанных документов для подтверждения легального происхождения денежных средств”

То есть Вам надо подтвердить легальность происхождения денежных средств. 

С уважением, Д.А. Разина

Здравствуйте, Светлана!

В ситуации, когда банк запрашивает подтверждение операций, особенно если они касаются крупных сумм наличных и последующего быстрого перевода, важно изложить свою позицию максимально ясно, правдиво и грамотно, чтобы избежать подозрений в обналичивании, отмывании доходов или иных операциях, подпадающих под 115-ФЗ (антиотмывочное законодательство).

В ответе банку необходимо пояснить:

1. Источник происхождения денежных средств — укажите, откуда у вас появились эти суммы: например, личные накопления, продажа имущества, возврат долга, заработная плата, премия, сбережения с вклада, доход от ИП и т.д. По возможности приложите документы: справки, расписки, договора, чеки.
2. Цель перевода — объясните, зачем вы их переводили: оплата по договору, помощь родственнику, инвестиции, оплата крупной покупки и т.д. Если есть подтверждающие документы — также приложите.

Форма ответа может выглядеть примерно так:

«В ответ на ваш запрос сообщаю, что денежные средства, зачисленные на мой счёт в сумме ___, являются моими личными накоплениями (указать источник). Переводы осуществлялись в рамках (объяснение цели). В подтверждение прилагаю (перечислите, если есть документы). Готов предоставить дополнительную информацию при необходимости.»

Также очень важно, чтобы в ответе не было общих или уклончивых формулировок — банк ожидает конкретики и прозрачности.

Если деньги действительно «чистые» и вы можете подтвердить их происхождение, беспокоиться не о чем — ограничение обычно снимается после получения удовлетворительного ответа.

С наилучшими пожеланиями,
Хабас Феликсович.