Законна ли оплата AML-проверки при выводе онлайн-кредита: пункт 3.3 и 4.4 договора

Question

Елена

Ср 07 окт. 2026

г. Владимир

Законна ли оплата AML-проверки при выводе онлайн-кредита: пункт 3.3 и 4.4 договора

Подскажите пожалуйста оформила кредит онлайн там был пунк 3.3. Платёжный сервис вправе в отдельных случаях провести дополнительную конфиденциальную проверку реквизитов Заёмщика в рамках процедур по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML) — согласно требованиям Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».4.4. Сумма AML проверки устанавливается автоматически системой от 0.5% до 7% от суммы кредита клиента Кредит одобрили, кредитный договор подписан электроно, средства зачислены на из счет Чтоб вывести кредит со счета просят пройти проверку с оплатой этой проверки Что делать платить или это не законно

Ответы юристов:

2

Юристы дают развёрнутые ответы исходя из описанной ситуации. В соответствии с Федеральным законом № 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» юридическая помощь в полном объёме оказывается по соглашению — обратитесь напрямую к специалисту, если ситуация требует представительства или составления документов.

У вас похожий вопрос?

Задать бесплатно

Answer 1

Сейчас онлайн

Арахова Диана Алексеевна 4.90

Юрист Подтверждено

Консультации: 16317

Отзывы: 238

Требовать оплату за AML-проверку незаконно. Платить не нужно. Банк обязан проверять операции по закону. Это его обязанность перед государством, а не услуга для клиента. Поэтому брать за это комиссию нельзя. Если вам предлагают оплатить проверку, чтобы вывести кредит, это похоже на мошенничество. Не платите и не переводите деньги. Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве и пожалуйтесь в Банк России. Кредит вам выдала организация, у которой есть лицензия Банка России. Можете назвать её точное название

07 окт. 2026 19:10

Получить консультацию