Заблокировали счет в Альфа банке по 115 ФЗ внутренняя блокировка альфа

Здраствуйте!

Смотрите, согласно 115-ФЗ, при наличии подозрений в нарушении закона банк имеет право отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, а также в выдаче или переводе остатка денежных средств при закрытии счета.
Код 200 блокирует все расходные операции.

Если устные переговоры в отделении не дали результата, переведите общение в письменную форму. Составьте официальную претензию на имя руководителя доп. офиса или на имя руководителя службы комплаенса банка.

Если банк после подачи официальной претензии и предоставления всех документов все равно отказывает в разблокировке или закрытии счета, тогда обращаться в ЦБ РФ и в суд.

Если есть дополнительные вопросы, то пишите под ответом, в
телеграмм или макс (номер указан в профиле).
Если ответ был полезен, то отметьте его лайком (палец вверх).

Добрый день.

Затребуйте у банка письменное обоснование блокировки счета согласно ФЗ-161 и ФЗ-115.

Далее обращайтесь с жалобой в ЦБ РФ в межведомственную комиссию.

Обычно регулятор выносит положительные решения.

Если получите отказ, подавайте иск в суд и оспаривайте действия банка.

На руках иметь все документы, должны обосновать происхождение средствами.

Ответ был полезным, отметьте лайком (палец вверх)
Возникнут вопросы, задавайте их в комментариях под ответом юриста.
 

Здраствуйте.  

По Вашему вопросу могу сказать, что если банк требует квитанции о переводе с печатью банка, постарайтесь получить их в букмекерской конторе 1х. Это могут быть официальные выписки или справки, подтверждающие факт перевода средств.

Если банк не реагирует на претензию или необоснованно отказывает, можно подать жалобу в Центробанк. 

Так же можно обратиться в суд.

Ответ помог - поставьте лайк

Здравствуйте. Необходимо направить претензию в сам банк. Жалобы в ЦБ, Роспотребнадзор, Росфинмониторинг и Службу финансового уполномоченного. Иначе потом иск не примут.

При необходимости обращайтесь 

Здравствуйте Ильяс!

Давайте уточним.

Режим 200 - это запрет дебетирования счета, т.е. при нем все расходные операции по Вашему счету блокируются.

Но это совсем не означает, что этом режим распространяется на закрытие счета.

Отказ банка закрыть расчетный счет и выдать Вам деньги противоречит  норме ч.1 ст.859. Расторжение договора банковского счета ГК РФ

1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

В случае отказа банка выдать вам ваши деньги, являющиеся по правилам ст..209 Содержание права собственности  ГК РФ Вашей собственностью, он несет ответственность в соответствии с п. 7. 2 Договора о  расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (редакция 163)  

7.2. Стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по Договору РКО и (или) Тарифам Банка в соответствии с  законодательством

Если решить вопрос напрямую с банком не получается, то остается только обращаться в суд с  исковым заявлением о расторжении договора банковского счета и взыскании денежных сумм

Если ответ устроил – отметьте лайком после прочтения

Здравствуйте. 

На основании статьи 859 ГК РФ, вы можете закрыть счёт и вывести денежные средства наличными или переводом на счёт в другом банке

Блокировка по 115 фз - не основание для отказа в расторжении банковского обслуживания. По данному вопросу имеется разъяснение центрального банка и положительная судебная практика

Вам нужно составить и подать официальное заявление. Одновременно обращение в центральный банк

При необходимости, могу помочь в этом. Можете написать мне в телеграмм, макс или ватсапп. Мой номер указан в профиле