Мунаввар
Мунаввар

Вт 20 янв. 2026

Город

г. Красноярск

У меня счёт в Альфа банке Недавно перед Новым Годом мне

Здравствуйте У меня счёт в Альфа банке Недавно перед Новым Годом мне родственник перевел деньги на сумму 225.000 рублей. Просто ему кто то подсказал, что нужно эти деньги разбить на несколько частей и переводить небольшие суммы, поэтому он мне перевёл эти деньги нескольким траншем. Из за этого мой счёт заблокировали по 115- ФЗ. Обращался Альфа-банку, написал объяснительную, но мой счёт не разблокировали. Требуют поехать в Москву, только там можно снять деньги, притом что ещё мне придётся оплатить 20 процент от суммы в качестве штрафа. Говорят у них на местах, то есть в регионах нет технической возможности решать такие проблемы. Разве это законно? Если я проживаю допустим в Камчатке или где то ещё дальше, чтобы поехать в Москву и обратно приехать на место нужно потратить около 200.000 рублей. Или если я больной старый человек, как я поеду в Москву???? Что получается, нам подарить деньги свои банку? Если в банке нет технической возможности, то почему они предлагают клиентам в других регионов открыть счета и пользоваться ихними услугами?

Ответы юристов:
4
Пользователь не в сети
Был в сети сегодня в 13:42

Здравствуйте. Ваш счёт заблокирован по закону 115-ФЗ как подозрительная операция. Требование банка о личном визите для идентификации и разблокировки законно, но требование штрафа в 20% нет

Пользователь онлайн
Сейчас онлайн

Обращайтесь письменно в ЦБ РФ, предоставляйте доказательства

Пользователь онлайн
Сейчас онлайн

Здравствуйте. Вам необходимо направить претензию в сам банк, жалобы в ЦБ, Роспотребнадзор и Росфинмониторинг. После чего вы сможете выйти с иком в суд и снять ограничения в судебном порядке.

 

При необходимости составления документов можете написать мне на Вацап, Макс и Телеграмм по номеру телефона который указан в моем профиле.

Пользователь онлайн
Сейчас онлайн

Требование банка о личном визите для идентификации и разблокировки законно

Юристы дают развёрнутые ответы исходя из описанной ситуации. В соответствии с Федеральным законом № 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» юридическая помощь в полном объёме оказывается по соглашению — обратитесь напрямую к специалисту, если ситуация требует представительства или составления документов.
Заказ юридических услуг онлайн

Закажите услугу и получите помощь от лучших юристов и адвокатов

girl Оформить заявку
Консультация с юристом по телефону
Заказ юридического документа онлайн
Проверка и анализ документов
girl

Как мы отбираем юристов

Каждый специалист проходит проверку перед тем, как начать отвечать на вопросы

1
Диплом о высшем юридическом образовании

При регистрации юрист загружает скан диплома — без него доступ к вопросам закрыт.

2
Специализация и стаж

Юрист указывает область права и практический опыт. Данные проверяются модераторами сервиса.

3
Проверка первых ответов

Новые специалисты проходят ручную проверку первых ответов перед публикацией.

4
Рейтинг и отзывы клиентов

Оценки реальных клиентов формируют рейтинг и влияют на видимость юриста на платформе.

Получите ответ юриста бесплатно онлайн
Опишите вашу проблему
Как к вам обращаться
Согласен с Условиями обработки персональных данных и Пользовательским соглашением
Гарантия

Гарантия подробного разбора ситуации

Мнения

Мнения нескольких юристов

Много вопросов

Неограниченное количество вопросов

Скрытый вопрос

Можно скрыть вопрос от пользователей

Темы справочных материалов