Банковская блокировка: что делать при 161-ФЗ

Здравствуйте.

​Внесение в базу данных ЦБ РФ по 161-ФЗ означает, что ваши реквизиты были использованы в цепочке подозрительных операций и на них поступила жалоба от отправителя средств (потерпевшего). В схеме «треугольник» вы юридически являетесь получателем денег от обманутого лица, не имея с ним договорных отношений, что создает риск гражданского иска о взыскании неосновательного обогащения и риск уголовного преследования в качестве соучастника мошенничества, если не будет доказана ваша добросовестность.

​«Оператор по переводу денежных средств... обязан приостановить использование клиентом электронного средства платежа... при получении от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» (Федеральный закон № 161-ФЗ, статья 9, часть 9.3).

Уголовная ответственность наступает только при доказанном сговоре, но риск принудительного возврата денег отправителю через гражданский суд очень высок. Главная задача сейчас — документально подтвердить банку и ЦБ экономический смысл операции для снятия блокировок.