Банковская блокировка: что делать при 161-ФЗ

Question

Иван

Ср 17 сен. 2025

г. Ханты-Мансийск

Банковская блокировка: что делать при 161-ФЗ

Здравствуйте , пришло 161 фз на банковские карты. Что можно сделать ? Торговал криптовалютой в разделе P2P и видимо попался в черный треугольник , обращение в цб подано , боюсь , что заведут дело.

Гражданское право

Ответы юристов:

1

Юристы дают развёрнутые ответы исходя из описанной ситуации. В соответствии с Федеральным законом № 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» юридическая помощь в полном объёме оказывается по соглашению — обратитесь напрямую к специалисту, если ситуация требует представительства или составления документов.

Answer 1

Здравствуйте.

Внесение в базу данных ЦБ РФ по 161-ФЗ означает, что ваши реквизиты были использованы в цепочке подозрительных операций и на них поступила жалоба от отправителя средств (потерпевшего). В схеме «треугольник» вы юридически являетесь получателем денег от обманутого лица, не имея с ним договорных отношений, что создает риск гражданского иска о взыскании неосновательного обогащения и риск уголовного преследования в качестве соучастника мошенничества, если не будет доказана ваша добросовестность.

«Оператор по переводу денежных средств... обязан приостановить использование клиентом электронного средства платежа... при получении от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» (Федеральный закон № 161-ФЗ, статья 9, часть 9.3).

Уголовная ответственность наступает только при доказанном сговоре, но риск принудительного возврата денег отправителю через гражданский суд очень высок. Главная задача сейчас — документально подтвердить банку и ЦБ экономический смысл операции для снятия блокировок.