Фиктивное банкротство — это заведомо ложное объявление о своей несостоятельности, когда на самом деле должник может рассчитаться с кредиторами. Если кредиторам причинен ущерб больше 3,5 млн рублей, это преступление по ст. 197 УК РФ, вплоть до шести лет лишения свободы. Если ущерб меньше, гражданину грозит штраф по ч. 1 ст. 14.12 КоАП РФ, а в деле о банкротстве суд может отказать в списании долгов.
Фиктивное банкротство заключается в обращении в суд с заявлением о признании должника несостоятельным с целью списания долгов при отсутствии признаков неплатежеспособности. Подача заявления сопровождается предоставлением ложных сведений о финансовом состоянии, о структуре и сумме задолженности. Такие действия являются неправомерными и влекут за собой административную или уголовную ответственность согласно статье 197 УК РФ.
Заявление о банкротстве физического лица подается в арбитражный суд. Цель заключается в подтверждении факта несостоятельности должника по причине неудовлетворительного финансового и имущественного положения.
Физическое лицо может быть признано банкротом при выполнении таких условий:
В заявлении должник должен указать основания для обращения в суд и подтвердить их документально. Если сведения заведомо ложные, можно предположить попытку фиктивного банкротства. Такие действия направлены на нарушение прав кредиторов, которые после списания долгов утрачивают возможность взыскания сумм непогашенных обязательств.
Статья 197 УК РФ прямо называет гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, который заведомо ложно объявил о своей несостоятельности. Для уголовного дела одного вранья мало: нужен крупный ущерб кредиторам. Вопрос, который нам задают чаще всего: «ст. 197 УК РФ — в чем заключается фиктивное банкротство?» Короткий ответ — человек знает, что платить может, но говорит суду и кредиторам обратное, и кредиторы из-за этого теряют деньги.
Чтобы исключить такую вероятность, суд проводит проверку по вопросу выявления фиктивности или преднамеренности банкротства. При обнаружении противоправных действий должник лишается возможности списания долгов и привлекается к административной или уголовной ответственности.
Внимание! Фиктивное банкротство исключено в случаях, когда инициаторами дела являются кредиторы.
Что происходит на каждом этапе — в статье про стадии банкротства физического лица.
Цели фиктивного банкротства могут быть разными. В большинстве случаев они заключаются в следующем:
Общий порядок процедуры разобрали в статье про банкротство физических лиц.
Чтобы привлечь виновного к ответственности, нужно установить факт наличия в его действиях состава преступления или правонарушения. К признакам фиктивного банкротства относятся:
У обычного гражданина это выглядит приземленно. В заявлении не указали вклад или машину, оформленную полгода назад на маму. Зарплату получают «в конверте», а в суд несут справку о минимальном доходе. В список кредиторов вписали знакомого с распиской на крупную сумму, которой на самом деле не было. Финансовый управляющий видит такие вещи по выпискам из банков и ответам Росреестра и ГИБДД, так что надеяться, что никто не заметит, по меньшей мере наивно.
Внимание! К ответственности за фиктивное банкротство могут быть привлечены граждане, индивидуальные предприниматели и руководители компаний-должников. Для каждой категории правонарушителей применяются соответствующие виды наказаний в определенных размерах.
Кроме фиктивного банкротства основанием для привлечения к ответственности должника могут являться и другие незаконные действия, например преднамеренное банкротство или неправомерные действия при банкротстве. В первом случае правонарушение заключается в принятии мер, направленных на утрату платежеспособности. Например, оформление нового крупного кредита, продажа имущества по низкой цене и т. п.
Неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ и ст. 14.13 КоАП РФ) — это, например, сокрытие имущества или сведений о нем от финансового управляющего, когда признаки банкротства уже есть. Кстати, спрятанная от управляющего квартира чаще всего квалифицируется именно по этой статье.
Разницу проще показать таблицей. Во всех трех составах уголовная ответственность наступает только при крупном ущербе.
| Состав | Суть | Пример у гражданина |
|---|---|---|
| Фиктивное банкротство, ст. 197 УК РФ | Платить может, но заведомо ложно объявляет себя несостоятельным | Подал на банкротство, скрыв деньги на счетах, которых хватает на все долги |
| Преднамеренное банкротство, ст. 196 УК РФ | Сам довел себя до неплатежеспособности | Перед банкротством подарил квартиру сыну и набрал новых кредитов |
| Неправомерные действия при банкротстве, ст. 195 УК РФ | Прячет имущество или сведения о нем, расплачивается с одними кредиторами в ущерб другим | Во время процедуры продал машину и не сказал управляющему |
Отличие от смежного правонарушения разобрали в статье про признаки преднамеренного банкротства.
К возможным последствиям фиктивного банкротства относятся:
| Норма | Кто отвечает | Наказание |
|---|---|---|
| Ч. 1 ст. 14.12 КоАП РФ | Гражданин | Штраф от 1 000 до 3 000 рублей |
| Ч. 1 ст. 14.12 КоАП РФ | Должностное лицо (руководитель компании) | Штраф от 5 000 до 10 000 рублей или дисквалификация от 6 месяцев до 3 лет |
| Ст. 197 УК РФ | Руководитель или участник компании, гражданин, ИП | Штраф от 100 000 до 300 000 рублей или в размере дохода за 1–2 года, принудительные работы до 5 лет либо лишение свободы до 6 лет со штрафом до 80 000 рублей или без него |
Виды и размеры ответственности в рамках УК РФ и КоАП РФ различаются. В качестве основного наказания используется применение штрафных санкций. Для гражданина-банкрота отдельная беда — долги могут остаться за ним. По п. 4 ст. 213.28 закона о банкротстве суд не освобождает от обязательств, если должника вступившим в силу судебным актом привлекли к уголовной или административной ответственности за фиктивное банкротство в этом же деле. Тот же итог, если он не передал управляющему или суду нужные сведения либо сообщил заведомо недостоверные. Кредиторы тогда получают право на взыскание непогашенных обязательств в общем порядке.
Похожие меры наказания предусмотрены и для смежного нарушения — читайте про ответственность за преднамеренное банкротство.
Вид наказания, применяемого к лицу, виновному в фиктивном банкротстве, зависит от размера причиненного ущерба.
Внимание! Уголовная ответственность предусмотрена только при условии, что размер ущерба превышает 3 500 000 рублей (примечание к ст. 170.2 УК РФ в редакции закона от 06.04.2024 № 79-ФЗ, раньше порог был 2 250 000 рублей). В остальных случаях к виновному лицу применяются административные меры наказания по ст. 14.12 КоАП РФ.
Банкротство предполагает наличие непогашенных обязательств перед кредиторами. От их суммы зависит размер причиненного ущерба. В качестве доказательств могут быть использованы акты суда, договоры, расписки, документы по исполнительному производству и другие материалы.
Здесь путают две разные ситуации. Первая — кредиторы пострадали от фиктивного банкротства. Они вправе заявить гражданский иск в уголовном деле или потом взыскать убытки отдельно, по ст. 1064 ГК РФ вред возмещает тот, кто его причинил.
Вторая ситуация — у человека уже есть долг из-за чужого преступления или собственного: скажем, приговор о краже обязал возместить ущерб, а он решил списать этот долг через банкротство. Не получится. По п. 5 и 6 ст. 213.28 закона о банкротстве после процедуры сохраняются требования о возмещении вреда жизни и здоровью и о возмещении вреда имуществу, причиненного умышленно или по грубой неосторожности. А долг, полученный мошенничеством, не списывается по п. 4 той же статьи.
В ходе банкротства суд, финансовый управляющий и кредиторы имеют право на проведение проверки действий должника. Финансовый управляющий обязан выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства (п. 8 ст. 213.9 закона о банкротстве). Итоги данного анализа отражаются в отчете. Сведения о преднамеренности или фиктивности банкротства указываются отдельно.
Порядок проверки до сих пор задают Временные правила, утвержденные постановлением Правительства РФ от 27.12.2004 № 855. Управляющий смотрит период не менее двух лет до возбуждения дела и время самой процедуры. Признаки фиктивного банкротства проверяют только тогда, когда дело начато по заявлению самого должника. Если по расчетам выходит, что он мог полностью расплатиться с кредиторами, в заключении пишут о признаках фиктивного банкротства.
На наличие неправомерных действий могут указывать следующие факторы:
В случае установления признаков фиктивного банкротства материалы передают в полицию или прокуратуру для решения вопроса о возбуждении уголовного дела или дела об административном правонарушении.
Уголовных приговоров по ст. 197 УК РФ в отношении граждан немного. Доказать, что человек знал о своей платежеспособности, и посчитать ущерб больше 3,5 млн рублей сложно. На практике все решается внутри дела о банкротстве: управляющий находит скрытый доход или имущество, кредитор ссылается на заключение, и суд по п. 4 ст. 213.28 отказывает в освобождении от долгов. Для должника итог почти такой же неприятный — процедура прошла, имущество продали, а долги остались.
Так как процедура банкротства имеет множество нюансов, перед подачей заявления рекомендуется обратиться за консультацией к юристу по банкротству. Специалисты проанализируют обстоятельства дела и проверят наличие оснований для обращения в суд.
Если в отношении должника будет выдвинуто обвинение в фиктивном банкротстве, адвокат поможет доказать отсутствие состава преступления в действиях клиента и оспорить результаты проведенной экспертизы.
Если факт правонарушения будет доказан, юридическая помощь может быть направлена на переквалификацию обвинения и снижение тяжести наказания.
Если вы нашли ошибку в тексте, выделите её и нажмите Ctrl+Enter
Обращайтесь в форму онлайн-вопроса или звоните по телефону горячей линии.
8 800-333-08-25 Звонок бесплатный 24/7
Обсуждение (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!
Все материалы
Выберите ваш город или перейдите на общероссийский сайт
Последние комментарии
3 дня назад
28 дней назад
давно
давно