Законно ли отправлять банковскую карту с паролем продавцу авто из Китая: риски и последствия

Константин, здравствуйте! Требование продавца — это красный флаг. Вас пытаются втянуть в преступную схему, и вы рискуете не только остаться без денег, но и получить судимость. 

Во-первых, вы становитесь так называемым «дроппером» (или «дропом»). Это человек, на которого оформлен счет или карта, но фактически им управляют мошенники для вывода и обналичивания украденных денег. С недавнего времени в России введена уголовная ответственность для дропперов по ст. 187 УК РФ, которая предусматривает наказание вплоть до лишения свободы на срок до 6 лет.

Во-вторых, карта с лимитом в 150 000 рублей — это скорее всего кредитная карта. Если ее передадут мошенникам, они смогут не только украсть ваши собственные деньги, но и оформить на вас крупный кредит. В этом случае вас могут привлечь к ответственности уже по ст. 159.1 УК РФ — за мошенничество в сфере кредитования.

Наконец, ваш банк может расценить операции по переданной карте как сомнительные и заблокировать ее на основании Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». В результате вы надолго потеряете доступ к своим финансам.
Схема, которую вам предлагают, скорее всего, преследует одну из двух целей. Либо это прямая кража денег: как только вы пополните карту, мошенники, зная пароль, просто снимут все средства и исчезнут. Либо ваша карта нужна как промежуточное звено («дроп-карта»), чтобы запутать следы украденных у других людей денег. В таком случае именно к вам первому придет полиция.

Имейте в виду, что подобные схемы очень часто используются именно при «продаже автомобилей из Китая». Высока вероятность, что после оплаты вы не увидите ни машины, ни своих денег.