Заблокировали вб банк по 115фз просят дать обоснование по операциям за последний

Здраствуйте!

Надо знать все основания почему так вышло.

Писать в банк и в ЦБ РФ

Здравствуйте. Вам нужно написать за что вам в течении данного месяца переводились денежные средства, а также расписать кому и за что вы переводили денежные средства

Опишите каждую операцию подробно, укажите цель платежа, основание перевода, назначение сделки (например, покупка материалов, оплата услуг, аренда помещения).

Предоставьте подтверждающие документы: копии договоров, накладных, актов выполненных работ, счетов-фактур, квитанций, иных документов, подтверждающих законность операций.

Объясните экономическое содержание сделок, расскажите, почему возникла необходимость именно в таком платеже, какое отношение операция имеет к Вашей основной деятельности или личным нуждам.

Федеральный закон № 115-ФЗ обязывает кредитные организации проводить контроль за подозрительными сделками и оперативно сообщать о них уполномоченным органам. Именно поэтому важно своевременно и полно отвечать на запросы банка.

Поставьте лайк на ответ

Добрый день.

Предоставьте банку свои объяснения в простой форме.

Если блок не снимут, жалобу в ЦБ РФ.

Далее выходите с иском в суд.

Нужна помощь, обращайтесь.

Ответ был полезным, отметьте лайком

 Здравствуйте Кирилл!

Если в соответствии со ст.4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк заблокировал действующий счет, то Вы должны дать объяснение о природе происхождения средств,  а если это крупные и частые переводы другим контрагента, то основания для таких переводов

Если это перевод средств от торговли на бирже криптовалют, то потребуется или договор или регистрационные данные, желательно подробная выписка  Вашего счета на этой площадке

Ели это торговая операция, то надо представить договора. Если это долговые обязательства - то потребуется договор займа или расписки

При этом Вы можете потребовать от банка подробное описание оснований блокировки, на что указывает последнее  Информационное письмо Банка России от 26 августа 2025 г. № ИН-01-59/98 “Об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом”https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/412494092/?ysclid=mjnopvy7y6663645310

В целях соблюдения прав и законных интересов клиентов - потребителей финансовых услуг кредитным организациям необходимо однозначно дифференцировать требования Федерального закона N 161-ФЗ и Федерального закона N 115-ФЗ, а также договорные условия и предоставлять клиентам полную и достоверную информацию, в частности, на основании какого именно федерального закона (со ссылкой на конкретную норму) и (или) условия договора кредитной организацией принято соответствующее решение, а также о причинах его принятия, порядке дальнейших действий клиентов в объеме, достаточном для реализации ими права на представление пояснений, информации и (или) документов в целях защиты своих прав в соответствии с законодательством Российской Федерации и права на возможное обжалование принятого кредитной организацией решения.

Как  указано в комментарии к письму, клиенты банков, которым приостановили операции по счетам и картам или ограничили доступ к дистанционному банковскому обслуживанию, должны знать, на каком основании это произошло и что делать для восстановления обслуживания.

Если ответ устроил- оставьте лайк после прочтения