Эдуард
Эдуард

Чт 06 ноя. 2025

Город

г. Москва

Блокировки счетов за операции с криптовалютой: личный опыт и юридические последствия

Всем добрый день В начале сентября понадобилось продать часть своей криптовалюты, при продаже использовал разные банки и принимал платежи на небольшие суммы, обычно не более 2000 от человека, старался не попасть на 115фз, чеки не сразу начал запрашивать, т.к. суммы были и правда маленькие, примерно 5-8 тыс. рублей на банк. Спустя 2-3 недели начали прилетать блокировки от банков, первым заблокировался МТС, затем ВТБ и ГПБ, на каждый банк были поступления не более 8000 рублей. ВТБ и ГПБ сразу подтвердили, что это именно 115, все банки предлагали закрыть счета и вывести средства на другой банк Потом прилетела блокировка от Юмани с такой формулировкой: "Мы закрываем ваш кошелёк. Основание: ч. 9 ст. 9 Федерального закона №161-ФЗ, п. 12.6 Соглашения." На мой запрос Юмани ответили, что блокируют именно за нарушение их правил, а не федеральных законов. Вопросы: 1. Может ли индивидуальная блокировка по 161 от банка повлиять на работу других банков при условии отсутствия поступлений/переводов третьим лицам? 2. Нужно ли мне что-то делать в данной ситуации, чтобы обезопасить себя и продолжить пользоваться хотя бы другими банками? В целом заблокированные банки мне не нужны, средств там нет.

Ответы юристов:
0
Заказ юридических услуг онлайн

Закажите услугу и получите помощь от лучших юристов и адвокатов

girl Оформить заявку
Консультация с юристом по телефону
Заказ юридического документа онлайн
Проверка и анализ документов
girl

Как мы отбираем юристов

Каждый специалист проходит проверку перед тем, как начать отвечать на вопросы

1
Диплом о высшем юридическом образовании

При регистрации юрист загружает скан диплома — без него доступ к вопросам закрыт.

2
Специализация и стаж

Юрист указывает область права и практический опыт. Данные проверяются модераторами сервиса.

3
Проверка первых ответов

Новые специалисты проходят ручную проверку первых ответов перед публикацией.

4
Рейтинг и отзывы клиентов

Оценки реальных клиентов формируют рейтинг и влияют на видимость юриста на платформе.

Получите ответ юриста бесплатно онлайн
Опишите вашу проблему
Как к вам обращаться
Согласен с Условиями обработки персональных данных и Пользовательским соглашением
Гарантия

Гарантия подробного разбора ситуации

Мнения

Мнения нескольких юристов

Много вопросов

Неограниченное количество вопросов

Скрытый вопрос

Можно скрыть вопрос от пользователей

Темы справочных материалов