Уважаемый юрист В общем у меня вчера произошла такая ситуация Я

Добрый день

Зафиксировать факт поступления денежных средств — сделать скриншоты в приложении или интернет-банке, сформировать и сохранить выписку.
Проинформировать банк о ситуации и написать заявление об ошибочном зачислении, чтобы денежные средства вернули отправителю (через чат, обращение на горячую линию или отделение), при этом зафиксировать факт обращения в банк (сохранить запись разговора, скриншот переписки в чате, получить бумагу в офисе).
Денежные средства не тратить, самостоятельно никому обратно не переводить.
 

Растрачивание чужих денег без согласия владельца расценивается как неосновательное обогащение. Согласно ГК РФ, человек, который потратил средства, ошибочно поступившие на карту, обязан вернуть их отправителю. Владелец финансов легко объяснит ситуацию и без труда докажет в суде свою правоту. С получателя могут взыскать не только сумму перевода, но и процент за тот период, пока он пользовался чужими деньгами. Срок исковой давности по таким ситуациям — 3 года. В некоторых случаях срок могут продлить (к примеру, если отправитель докажет, что у него была уважительная причина, по которой он не смог вовремя запросить возврат ошибочно отправленного перевода).

Если мой ответ был Вам полезен, поставьте пожалуйста лайк

МОЙ ПОЛНЫЙ И ДОСТОВЕРНЫЙ ОТВЕТ

Ваша ситуация:

Вы продали USDT через P2P (например, на Binance).

Вместо одного платежа получили два перевода от разных людей/банков.

Теперь боитесь, что один из них — мошенник, и вас обвинят в обналичивании «грязных» денег.

Как мошенники могут вас подставить?

Схема 1: «Двойной платеж»

Покупатель отправляет вам деньги с двух разных карт (своей и украденной).

Потом заявляет в банк, что он ничего не переводил (карта взломана).

Банк отзывает оба платежа, а вы остаётесь без денег и USDT.

Схема 2: «Черные деньги»

Один из переводов — украденные/отмытые средства.

Через месяц приходит запрос из банка или полиции с требованием объяснить происхождение денег.

Схема 3: «Фишинг»

Мошенник просит вернуть «лишние» деньги на другую карту (не ту, с которой платил).

Позже выясняется, что первый перевод отменят, а второй — ваш реальный убыток.

Как себя обезопасить?

-Ничего не возвращайте самостоятельно!

Не переводите деньги обратно, даже если просят.

Если кто-то пишет «ошибся, верни» — игнорируйте.

-Свяжитесь с поддержкой P2P-платформы

Напишите в поддержку Binance (или другой площадки), где была сделка.

Объясните ситуацию и попросите заморозить спор.

-Соберите доказательства

Скриншоты переговоров в P2P-чате.

Подтверждение сделки (ID ордера, hash транзакции USDT).

Выписки из банка о двух платежах.

-Дождитесь проверки

Платформа разберётся и вернет лишние деньги тому, кто ошибся.

Если один из платежей окажется мошенническим — вас не заблокируют, так как вы действовали через официальный P2P.

Что делать, если банк запросит объяснения?

- Если звонят из банка:

Скажите: «Это оплата за криптовалюту через P2P Binance (или другая площадка), готова предоставить документы».

Не вдавайтесь в подробности, просто направьте скриншот сделки.

-Если пришёл запрос от полиции:

Покажите доказательства легальности сделки (переписка, ордер P2P).

ЕСЛИ МОЙ ОТВЕТ БЫЛ ПОЛЕЗЕН, ТО НЕ ЗАБУДЬТЕ ОТМТЕТИТЬ ЕГО ЛАЙКОМ

Здравствуйте, Иван!

Такая ситуация действительно может быть связана с мошенническими схемами. Основные риски — это отмывание денег, использование вас как посредника в незаконных операциях или последующий возврат средств через банк (чарджбэк). Чтобы защитить себя:

1. Проверьте источник средств – если переводы пришли от третьих лиц, которых вы не знаете, это уже тревожный знак. В нормальных p2p-сделках отправитель должен совпадать с покупателем криптовалюты.
2. Не тратьте полученные деньги – есть риск, что банк заблокирует счет или вернет средства отправителю. Если их признают похищенными, вас могут заподозрить в соучастии.
3. Свяжитесь с поддержкой платформы – уточните, соответствует ли ситуация нормальной практике p2p-торговли.
4. Зафиксируйте все доказательства – скриншоты переписки, реквизиты транзакций, адреса кошельков. Это поможет доказать вашу добросовестность в случае разбирательств.
5. Будьте готовы к возможному обращению из банка или правоохранительных органов – если поступит запрос, дайте объяснения и предоставьте доказательства легальности сделки.

Если у вас появятся вопросы или ситуация осложнится, пишите, разберем детальнее. Берегите себя!

С наилучшими пожеланиями, Хабас Феликсович.