Блок карты Т-Банка по 161-ФЗ и обвинение по треуголу 13624 руб: вернуть или доказать свою невиновность

Question

399 ₽

Кирилл

Ср 02 сен. 2026

г. Санкт-Петербург

Блок карты Т-Банка по 161-ФЗ и обвинение по треуголу 13624 руб: вернуть или доказать свою невиновность

Здравствуйте. Ситуация: пользуюсь картой которую мне сделала знакомая. Карта Т-банка. Выиграл в покер 270$, вывели их на luxon, с luxon на сервис Наш гарант. В этом сервисе создал сделку p2p-обмена. Контрагент получает доллары, а мне переводит рубли на карту. Сегодня прилетел блок по 161 фз, но переводы людям до 100к рублей в месяц доступны и могу оплачивать картой покупки. Теоретически я попал в треугол, когда жертва перевела мне деньги и потом написала заявление в ЦБ РФ и возможно в полицию. В Т-банке сказали чтобы снять блокировку по 161 фз нужно положить деньги на карту и их вернут потерпевшему. Главный вопрос: а не будет ли возрват денег в этой ситуации основанием чтобы полиция пришла ко мне и сделала меня подозреваемым? Сумма ущерба 13624 рубля. Как лучше поступит ьв такой ситуации: как банк советовал положить деньги на карту и вернуть средства или же отправить им кучу скриншотов с подтверждением что я делал законную операцию и сам стал жертвой треугола?

Ответы юристов:

2

Юристы дают развёрнутые ответы исходя из описанной ситуации. В соответствии с Федеральным законом № 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» юридическая помощь в полном объёме оказывается по соглашению — обратитесь напрямую к специалисту, если ситуация требует представительства или составления документов.

У вас похожий вопрос?

Задать бесплатно

Answer 1

Сейчас онлайн

Усольцев Виктор Николаевич 4.90

Юрист (стаж 14 лет) Подтверждено

Консультации: 16575

Отзывы: 371

Здравствуйте!

Смотрите, подайте заявление в полицию, вы жертва отдали валюту, а получили «грязные» рубли. Приложите скриншоты сделки, переписки, выписку из Luxon.

Отправьте скриншоты в банк, но как дополнение к возврату, а не вместо него.

Если вызовут на допрос, идите с адвокатом.

Банк предложил вернуть деньги потерпевшему -это стандартная процедура снятия блокировки по 161-ФЗ. Вы кладёте сумму на карту, банк направляет её потерпевшему.

После этого банк может инициировать ваше исключение из базы ЦБ.

Если есть дополнительные вопросы, то пишите под ответом, в
телеграмм или макс (номер указан в профиле).
Если ответ был полезен, то отметьте его лайком (палец вверх).

02 сен. 2026

Получить консультацию

Кирилл

Автор вопроса

давно

Обязательно ли писать заявление в полицию? Я не прям сильно пострадаю, если потеряю эту сумму. Или это обезопасит меня юридически чтобы самому не стать подозреваемым?

Сейчас онлайн

Усольцев Виктор Николаевич

Юрист (стаж 14 лет) Подтверждено

Консультации: 16575

Отзывы: 371

Конечно писать надо. Для вашей подстраховки

02 сен. 2026 20:54

Кирилл

Автор вопроса

давно

Понял, спасибо

Answer 2

Был в сети 31.10

Лютый Дмитрий Евгеньевич 5.00

Юрист Подтверждено

Консультации: 1327

Отзывы: 6

Добрый день.

Не кладите деньги на карту и не возвращайте их сами. Это будет выглядеть как признание вины.

Напишите официальное заявление в полицию.

Напишите письменную претензию в чат Т-банка, укажите, что сделка была добросовестной, самостоятельный возврат опасен, потребуйте официальный документ с указанием платежа-жертвы для обжалования блокировки.

Буду благодарен за лайк на ответ.

03 сен. 2026

Получить консультацию