Чт 16 июл. 2026
г. Тверь
Здравствуйте. Я играю в онлайн-казино и когда пополнять нужно баланс в казино, совершаются переводы на карты чужим людям и наоборот, если я выигрываю в казино, то поступают переводы мне с карты чужих людей, сейчас от банка появилось требование предоставить документы по 115 ФЗ. Вопрос: что мне с этим делать и правильно ли я понимаю, что игры в онлайн-казино, они незаконные? Посоветуйте, пожалуйста, что мне ответить банку?
Здраствуйте!
Смотрите, игры в онлайн-казино на территории РФ незаконны, если только это не лицензированные букмекерские конторы или тотализаторы, имеющие российскую лицензию и состоящие в Едином регуляторе азартных игр.
Федеральный закон № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр»
Банки обязаны отслеживать такие операции в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...»..
Если не ответить банку в установленный срок, ваш счет будет закрыт принудительно со ссылкой на подозрительные операции, а данные попадут в общую базу отказников ЦБ РФ.
Напишите, что переводы совершались вами лично для пополнения баланса развлекательных интернет-площадок, избегайте слова "казино".
Если есть дополнительные вопросы, то пишите под ответом, в
телеграмм или макс (номер указан в профиле).
Если ответ был полезен, то отметьте его лайком (палец вверх).
давно
А если попросят конкретики по развлекательным интернет площадкам? Что им ответить ? И как объяснить им про поступления на мою карту (выигрыш)
например какие-нибудь платформы с играми, типа продали какую то вещь или предмет, делать упор на это
Здравствуйте! Сразу поясню: 115-ФЗ сам по себе не запрещает и не ограничивает переводы — он просто обязывает банки следить за ними. Его цель — бороться с отмыванием денег, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.
Внимательно изучите, что именно просит банк, и соберите подтверждающие документы.
Здраствуйте.
По Вашему вопросу могу сказать, что онлайн‑казино в РФ запрещены (ФЗ № 244‑ФЗ).
Для игрока прямой уголовной ответственности обычно нет, но банк видит в переводах риск отмывания денег, поэтому и запрашивает документы по 115‑ФЗ.
Обычно трудно что-то доказать и банк может заблокировать счет.
Но наличные средства можно получить в самом банке
Ответ помог - поставьте лайк
Здравствуйте вы должны ответить банку и написать письмо, в нем укажите что переводы имели целью развлекательный характер. И не связаны с незаконными операциями по отмыванию денег.
Так же укажите, что это ваши личные средства и например вы отправили свою зарплату.
Не упоминайте слов казино, потому что по закону статье 6 115-ФЗ данные операции подлежат контролю.
Прилодите к письму документы, подтверждающие происхождение этих средств.
Так же можно написать заявление о переводе денег на счёт в другой банк при закрытии этого счета или выдаче вам в кассе.
При отказе вы можете написать жалобу в ЦБ РФ
В случае, если же у вас есть какие нибудь ещё дополнительные вопросы по вашей ситуации , вы можете их дописать под ответом, так же вы можете обратиться , в
телеграмм номер прописан в профиле.
Если данный ответ полезный, вы можете поставить лайк.
У вас похожий вопрос?
Задать бесплатно
Оформить заявку
Каждый специалист проходит проверку перед тем, как начать отвечать на вопросы
При регистрации юрист загружает скан диплома — без него доступ к вопросам закрыт.
Юрист указывает область права и практический опыт. Данные проверяются модераторами сервиса.
Новые специалисты проходят ручную проверку первых ответов перед публикацией.
Оценки реальных клиентов формируют рейтинг и влияют на видимость юриста на платформе.
Гарантия подробного разбора ситуации
Мнения нескольких юристов
Неограниченное количество вопросов
Можно скрыть вопрос от пользователей
Выберите ваш город или перейдите на общероссийский сайт
