Ср 08 апр. 2026
г. Челябинск
Здравствуйте. Проблема следующего характера. Была сделка по криптовалюте. Я отправил валюту, получил рубли. Через время на мои счета наложили ограничения по 161 фз. Я выяснил через поддержку банка что это нужно писать письмо в приемную цб. Написал. Получил ответ. Из него понял что именно из за этой сделки меня туда внесли. Человек, который мне отправлял деньги за полученную им криптовалюту, подал жалобу через свой банк что он перевел деньги без согласия. В банках мне сказали варианта решения проблемы 2. Либо я договариваюсь с тем человеком который подал жалобу чтоб он ее отозвал (исключено, ведь у меня нет с ним связи) либо я возвращаю деньги (тоже исключено ведь это несправедливо). Вопрос в следующем: есть ли возможность остаться при своих деньгах и при этом сделать так чтобы цб убрал меня из реестра по 161 фз
Здравствуйте. Вам необходимо направить претензию пояснение в банк, жалобы в ЦБ, росфинмониторинг и Роспотребнадзор, службу финансового уполномоченного. После чего иск в суд
Здраствуйте!
Смотрите, вам надо получить от банка письменное разъяснение, по каким именно признакам и операциям вас внесли в реестр.
А так да, надо писать в ЦБ РФ.
Согласно ст. 9 п. 13.4 ФЗ № 161, вы имеете право обжаловать решение банка в межведомственной комиссии при Центральном банке РФ.
Но обычно такие вопросы все таки приходится решать через суд
Если есть дополнительные вопросы, то задавайте.
Если ответ был полезен, то отметьте его лайком (палец вверх)
Добрый день.
Сперва подается обращение в банк, обычно после предоставления документов и письменных объяснений, снимают ограничения по ФЗ-161.
Если банк отказывает в разблокировке счета, подается жалоба в ЦБ РФ.
Срок ответа здесь 20 дней.
Жалоба подается в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.
Если от ЦБ РФ также отказ, тогда обжалуйте уже отказ ЦБ РФ в судебном порядке.
Иск подается в рамках ст. 131-132 ГПК РФ на предмет снятия ограничений и восстановлении счета. Необходимо будет приложить документы, подтверждающие происхождение средств.
На этом этапе отзывать жалобу уже не получится, жалоба принята в работу, по ней провели проверку и приняли меры. Без суда вопрос уже не закрыть.
Ответ был полезным, отметьте лайком
Здравствуйте Максим!
Таких обращений как Ваше очень много. Моим клиентам я всегда советую 2 варианта решения проблемы блокировки:
По требованию клиента банк осуществляет в порядке, установленном банковскими правилами, возврат денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной этим банком на специальный счет в Банке России
Деньги на Вашем счете - это имущество и в соответствии со ст.209 Содержание права собственности ГК РФ только Вы имеете право на свое имущество
2. Направить иск в суд на неправомерные действия кредитной организации. Для этого вам потребуется собрать доказательства легальности проведенной операции с криптовалютой и указать на недобросовестность Вашего контрагента
Пока других вариантов не просматривается
Если ответ устроил - отметьте лайком после прочтения .
Оформить заявку
Каждый специалист проходит проверку перед тем, как начать отвечать на вопросы
При регистрации юрист загружает скан диплома — без него доступ к вопросам закрыт.
Юрист указывает область права и практический опыт. Данные проверяются модераторами сервиса.
Новые специалисты проходят ручную проверку первых ответов перед публикацией.
Оценки реальных клиентов формируют рейтинг и влияют на видимость юриста на платформе.
Гарантия подробного разбора ситуации
Мнения нескольких юристов
Неограниченное количество вопросов
Можно скрыть вопрос от пользователей
Выберите ваш город или перейдите на общероссийский сайт
