Добрый день! Я фрилансер в музыкальной сфере, получаю деньги от зарубежных клиентов в криптовалюте (USDT). 8 марта я обменял 585 USDT на 45000 руб. на P2P площадке официального приложения Telegram Wallet. Мною были соблюдены меры предосторожности и я выбрал контрагента с большим количеством сделок (2000+) и 100% рейтингом и галочкой "Trusted Merchant", к тому же курс соответствовал рынку на тот момент (76.9 руб).
Сделка совершилась, деньги были отправлены из Т-Банка, получил я их на Озон Банк. Через 6 дней 14 марта вечером мне ограничили счет в Озон Банке, в чате попросили объяснить все транзакции за прошедшую неделю. Там была эта транзакция, а в остальном - бытовые траты.
На площадке, где я обменял валюту, отправитель предоставил мне чек в формате скриншота, однако в поддержке Озона его отказались принимать. Я попросил дать мне время и запросил у отправителя чек в пдф формате. Он смог его мне прислать только в понедельник 16 марта, ссылаясь на то, что его карта была тоже заблокирована и доступа к лк у него нет. В этот же день я получил СМС от Т-Банка о том, что я попал в реестр 161ФЗ. Долгое время я общался с банками, чтобы понять откуда блокировка и как мне ее снять. Т-Банк официально заявил, что на ту самую транзакцию была отправлена жалоба, однако отправитель утверждает, что жалоб он не отправлял и что по моей просьбе он звонил в банк, где обозначил, что претензий ко мне он не имеет. Следовательно меня вводят в заблуждение отправитель или банк. Предлагают инициировать возврат, а все предоставленные мною доказательства игнорируют. Разумеется не может идти речи ни о каком возврате, я не сделал ничего незаконного и свою часть сделки я исполнил автоматически через эскроу-сервис внутри самой площадки, мошеннические действия с моей стороны полностью исключены. Я обращался в ЦБ, там мне отказали, мотивируя это тем, что кредитные организации Т-Банк и(или) Озон Банк считают мое включение в реестр обоснованным. В поддержке Т-Банка меня кормят завтраками, а так же от лица банка шлют мне СМС о том, что ЦБ принял решение не исключать мои данные из базы данных 161ФЗ. Говорят, что решения принимают не они, хотя сам ЦБ мне прямо ответил в заявлении, что он лишь регулятор и информацию он получил от кредитных организаций. Насколько я понимаю, мне остается лишь подавать в суд на Т-Банк?