Илья
Илья

Ср 12 ноя. 2025

Город

г. Санкт-Петербург

Блокировка счетов из-за обмена USDT: что делать и как оспорить действия банка по 161-ФЗ

Производил обмен криптовалюты, полученной в качестве оплаты работ по договору о трудоустройстве (работаю официально на зарубежную организацию, ЗП получаю в USDT) через криптообменник, в результате чего мои рублевые счета и доступ в банковские приложения были заблокированы по ч. 8 ст. 27 161-ФЗ. По итогам обращения в ЦБ был получен ответ, что эта блокировка связана с тем, что банк отправителя перевода подал информацию в ЦБ о том, что этот перевод был якобы совершен мне без добровольного согласия клиента-отправителя. Очевидно это не так, т.к. этот перевод был произведен по запросу криптообменника и являлся полностью законным. Мною уже написан запрос в банк отправителя перевода с требованием разъяснений, на каком основании они передали данные в ЦБ для включения меня в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов без дополнительного согласия клиента, что и повлекло блокировку моих счетов. Однако, хотелось бы понимать, какие варианты развития событий могут последовать далее, и как нужно действовать, чтобы снять блокировку счетов.

Ответы юристов:
1
Пользователь онлайн
Сейчас онлайн

Здравствуйте. Вам необходимо направить претензию в банк, одновременно направить жалобы в ЦБ, Росфинмониторинг и Роспотребнадзор. После чего иск в суд.

 

При необходимости составления документов можете написать мне на Вацап или Макс по номеру телефона который указан в моем профиле.

Юристы дают развёрнутые ответы исходя из описанной ситуации. В соответствии с Федеральным законом № 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» юридическая помощь в полном объёме оказывается по соглашению — обратитесь напрямую к специалисту, если ситуация требует представительства или составления документов.
Заказ юридических услуг онлайн

Закажите услугу и получите помощь от лучших юристов и адвокатов

girl Оформить заявку
Консультация с юристом по телефону
Заказ юридического документа онлайн
Проверка и анализ документов
girl

Как мы отбираем юристов

Каждый специалист проходит проверку перед тем, как начать отвечать на вопросы

1
Диплом о высшем юридическом образовании

При регистрации юрист загружает скан диплома — без него доступ к вопросам закрыт.

2
Специализация и стаж

Юрист указывает область права и практический опыт. Данные проверяются модераторами сервиса.

3
Проверка первых ответов

Новые специалисты проходят ручную проверку первых ответов перед публикацией.

4
Рейтинг и отзывы клиентов

Оценки реальных клиентов формируют рейтинг и влияют на видимость юриста на платформе.

Получите ответ юриста бесплатно онлайн
Опишите вашу проблему
Как к вам обращаться
Согласен с Условиями обработки персональных данных и Пользовательским соглашением
Гарантия

Гарантия подробного разбора ситуации

Мнения

Мнения нескольких юристов

Много вопросов

Неограниченное количество вопросов

Скрытый вопрос

Можно скрыть вопрос от пользователей

Темы справочных материалов