Чт 25 сен. 2025
г. Самара
Здравствуйте, пишу на счёт того что мою карту заблокировали по 161 ФЗ В общем ситуация такая: Я оказывала услуги монтажа в интернете, это не регулярная моя работа просто иногда бывают одноразовые, проекты заказы и вот Мне деньги переводили люди криптовалютой. Я накопила эти деньги в криптокошельке и решила по частям вывести их на свою карту. И после 3 дней как я вывела все деньги (26,000₽) мою карту заблокаривали по причине 161 ФЗ типо я мошенница Я как поняла я попала под Треугольник п2п и через мою карту кого то обманули как мне сказали. И все риски попали под меня, хотя я ничего не законного не делала( Пытались разблокировать с помощью заявления в центро банк. Написали всю эту ситуацию таким сообщением и прикрепили пару скриншотов как мне отправляли криптовалюту: Здравствуйте, пишу на счёт блокировки моей карты по 161 фз Вроде по сомнительным переводам. Я картами пользовалась всегда только по личным целям: покупки, переводы близким/людям, оплата услуг, подписок, покупок в магазинах И выводила деньги со своей нерегулярной работы в интернете. Последние переводы как я помню были выводом криптовалюты. Мне деньги за мою нерегулярную работу (в данном случае монтажером/контентмейкером) за разовые проекты например, отправляли криптовалютой. А я выводила потом на карту альфы. Поэтому прошу вас рассмотреть возможность разблокировать мою карту, ведь я не являюсь мошенницей и ничем незаконным не занимаюсь. Оставлю пару скриншотов с оплатой моей работы в проектах для доказательства. Если что то ещё понадобится предоставлю. Спасибо. После того как написали этот текст Через 15 дней в итоге пришел отрицательный ответ( Подкреплю фоткой что там было. Пожалуйста, скажите, есть какой то шанс разобраться с ситуацией и доказать невинновностт? Все доказательства, сделок и оказания услуг у меня есть
Смотрите, если из ЦБ РФ пришёл отрицательный ответ, в таком случае подавайте заявление в суд.
Здесь важно собрать все доказательства, которые подтвердят вашу позицию.
Шансы имеются, надо доказать, что все операции были легальны.
Практика сегодня такая, что большинство судов отказывают в удовлетворении исковых требований. Надо убедить суд в своей невиновности. Суд это не инстанция, которая выслушает и разблокирует счет, наоборот.
Ответчиком будет орган, который занес вас в ЧС, обычно это ЦБ РФ. Подается иск в порядке ст. 218-220 КАС РФ.
Здраствуйте!
Федеральный закон №161-ФЗ регулирует порядок осуществления расчётов с использованием платёжных инструментов. Статья 8 указанного закона предусматривает право банка временно приостановить операции клиента, если возникают подозрения в легализации доходов, полученных преступным путём, финансировании терроризма либо вовлечённости лица в подозрительные схемы перевода денежных средств.
Ваша карта была заблокирована вследствие возникновения подозрений, что средства могли использоваться незаконно.
Вам надо подать заявление в Альфа-Банк с подробным изложением обстоятельств ваших переводов и приложением доказательств. Банк обязан провести дополнительную проверку вашего счёта согласно статье 7 Федерального закона №115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»).
Так же одновременно можете обратиться в ЦБ РФ.
Ну и крайний метод, если банк откажется восстанавливать доступ к карте даже после предоставления всех необходимых документов, вы можете обратиться в суд с требованием признать решение банка неправомерным.
Если ответ был полезен, то отметьте его лайком
Закажите услугу и получите помощь от лучших юристов и адвокатов
Оформить заявку
Гарантия подробного разбора ситуации
Мнения нескольких юристов
Неограниченное количество вопросов
Можно скрыть вопрос от пользователей
Выберите ваш город или перейдите на общероссийский сайт
Для улучшения работы сайта и его взаимодействия с пользователями мы используем файлы cookie. Продолжая работу с сайтом, Вы разрешаете использование cookie-файлов. Вы всегда можете отключить файлы cookie в настройках Вашего браузера.