Кристина
Кристина

Чт 25 сен. 2025

Город

г. Самара

Блокировка карты по 161-ФЗ: как доказать невиновность

Здравствуйте, пишу на счёт того что мою карту заблокировали по 161 ФЗ В общем ситуация такая: Я оказывала услуги монтажа в интернете, это не регулярная моя работа просто иногда бывают одноразовые, проекты заказы и вот Мне деньги переводили люди криптовалютой. Я накопила эти деньги в криптокошельке и решила по частям вывести их на свою карту. И после 3 дней как я вывела все деньги (26,000₽) мою карту заблокаривали по причине 161 ФЗ типо я мошенница Я как поняла я попала под Треугольник п2п и через мою карту кого то обманули как мне сказали. И все риски попали под меня, хотя я ничего не законного не делала( Пытались разблокировать с помощью заявления в центро банк. Написали всю эту ситуацию таким сообщением и прикрепили пару скриншотов как мне отправляли криптовалюту: Здравствуйте, пишу на счёт блокировки моей карты по 161 фз Вроде по сомнительным переводам. Я картами пользовалась всегда только по личным целям: покупки, переводы близким/людям, оплата услуг, подписок, покупок в магазинах И выводила деньги со своей нерегулярной работы в интернете. Последние переводы как я помню были выводом криптовалюты. Мне деньги за мою нерегулярную работу (в данном случае монтажером/контентмейкером) за разовые проекты например, отправляли криптовалютой. А я выводила потом на карту альфы. Поэтому прошу вас рассмотреть возможность разблокировать мою карту, ведь я не являюсь мошенницей и ничем незаконным не занимаюсь. Оставлю пару скриншотов с оплатой моей работы в проектах для доказательства. Если что то ещё понадобится предоставлю. Спасибо. После того как написали этот текст Через 15 дней в итоге пришел отрицательный ответ( Подкреплю фоткой что там было. Пожалуйста, скажите, есть какой то шанс разобраться с ситуацией и доказать невинновностт? Все доказательства, сделок и оказания услуг у меня есть

Ответы юристов:
2
Пользователь не в сети
Был в сети сегодня в 06:25

Смотрите, если из ЦБ РФ пришёл отрицательный ответ, в таком случае подавайте заявление в суд.

 

Здесь важно собрать все доказательства, которые подтвердят вашу позицию.

 

Шансы имеются, надо доказать, что все операции были легальны.

 

Практика сегодня такая, что большинство судов отказывают в удовлетворении исковых требований. Надо убедить суд в своей невиновности. Суд это не инстанция, которая выслушает и разблокирует счет, наоборот.

 

Ответчиком будет орган, который занес вас в ЧС, обычно это ЦБ РФ. Подается иск в порядке ст. 218-220 КАС РФ.

 

Пользователь не в сети
Был в сети сегодня в 00:03

Здраствуйте!

 

Федеральный закон №161-ФЗ регулирует порядок осуществления расчётов с использованием платёжных инструментов. Статья 8 указанного закона предусматривает право банка временно приостановить операции клиента, если возникают подозрения в легализации доходов, полученных преступным путём, финансировании терроризма либо вовлечённости лица в подозрительные схемы перевода денежных средств.

 

Ваша карта была заблокирована вследствие возникновения подозрений, что средства могли использоваться незаконно.

 

Вам надо  подать заявление в Альфа-Банк с подробным изложением обстоятельств ваших переводов и приложением доказательств. Банк обязан провести дополнительную проверку вашего счёта согласно статье 7 Федерального закона №115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»).

 

Так же одновременно можете обратиться в ЦБ РФ.

Ну и крайний метод, если банк откажется восстанавливать доступ к карте даже после предоставления всех необходимых документов, вы можете обратиться в суд с требованием признать решение банка неправомерным. 

 

Если ответ был полезен, то отметьте его лайком

Цены на дистанционные или on-line услуги

Ответ на письменный вопрос на сайте

Ответ на письменный вопрос на сайте

бесплатно / от 279 ₽
Задать вопрос
консультация по телефону горячей линии

Первичная консультация по телефону горячей линии в общем порядке

Консультация юриста в чате

Консультация юриста в чате

бесплатно / от 500 ₽
Найти юриста
Подготовка документа

Подготовка документа через сервис заказа документа

Удаленная индивидуальная консультация

Удаленная индивидуальная консультация по телефону

Правовой анализ ваших документов

Правовой анализ ваших документов с заключением и ответом на вопросы

Заказ юридических услуг онлайн

Закажите услугу и получите помощь от лучших юристов и адвокатов

girl Оформить заявку
Консультация с юристом по телефону
Заказ юридического документа онлайн
Проверка и анализ документов
girl
Получите ответ юриста бесплатно онлайн
Опишите вашу проблему
Как к вам обращаться
Согласен с Условиями обработки персональных данных и Пользовательским соглашением
Гарантия

Гарантия подробного разбора ситуации

Мнения

Мнения нескольких юристов

Много вопросов

Неограниченное количество вопросов

Скрытый вопрос

Можно скрыть вопрос от пользователей

Последние консультации
Пн 15 дек. 2025 07:06
На мои счета наложен арест по решению суда узнал пост фактум мои
на мои счета наложен арест по решению суда. узнал пост-фактум. мои
1 ответ
Вс 14 дек. 2025 17:43
На меня подали в суд как на виновника ДТП По
Добрый день. На меня подали в суд, как на виновника ДТП. По договору
5 ответов
Вс 14 дек. 2025 19:24
Является ли комментарий в интернете с оскорблением клеветой
Является ли комментарий в интернете с оскорблением клеветой?
2 ответа
Темы справочных материалов