115 ф3 по Сбербанк как грамотно написать пояснительное письмо о доходах

Здравствуйте! 

По закону банки обязаны запрашивать информацию о финансово-хозяйственной деятельности клиентов, целях проводимых операций, источниках получения средств и др. (п.1 статьи 7  ФЗ 115). Для исполнения данных требований банки направляют клиентам запросы, где просят предоставить информацию и документы по работе  юр. лица  или физ. лица . В свою очередь клиенты обязаны предоставлять банкам такую информацию и документы ( статья 7 115-ФЗ).

В пояснительном письме  о доходах следует  ссылаться  и по возможности приложить следующие документы . 

- копия документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства;

- копия документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации (для граждан Российской Федерации не представляется);

- копия сообщения (решения) банка о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ;

- копия доверенности или иного документа, на основании которого физическое лицо выступает в качестве представителя заявителя (в случае наличия представителя);

- документы, представляемые заявителем, которые, по его мнению, свидетельствуют об отсутствии оснований для принятия мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ; 

- выписка по банковскому счету заявителя, открытому в банке, решение о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, которой обжалуется, содержащая сведения об операциях по такому банковскому счету за годовой период, предшествующий дате получения заявителем сообщения (решения) банка о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ (представляется по усмотрению заявителя);

- выписки по банковским счетам заявителя, открытым в иных банках, содержащие сведения об операциях по таким банковским счетам за годовой период, предшествующий дате подачи заявления (представляются по усмотрению заявителя);

- бухгалтерский баланс за последний истекший год (представляется по усмотрению заявителя);

- отчет о прибылях и убытках за последний истекший год (представляется по усмотрению заявителя);

- оборотно-сальдовые ведомости по балансовым счетам на дату подачи заявления за предшествующий годовой период и годовой период, предшествующий получению заявителем сообщения (решения) банка о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ (представляются по усмотрению заявителя);

- копии договоров с крупнейшими контрагентами (представляются по усмотрению заявителя);

- налоговые декларации (представляются по усмотрению заявителя);

- копии договоров аренды помещений для целей ведения заявителем своей хозяйственной деятельности (представляются по усмотрению заявителя).

 В письме  опишите , что заявитель считает, что у Банка отсутствовали основания для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, в связи с тем, что _________________________ ___ ( причины, основания) .

Учитывая изложенное и руководствуясь пунктом 1 статьи 7.8 и пунктом 13.5 
 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, прошу принять решение об отсутствии оснований для применения Банком мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Если мой ответ был Вам полезен, то поставьте лайк.

Добрый день

Если нужна помощь в составлении пояснения, напишите мне по телефону указанному в моем профиле.

Образец пояснительного письма

                                                                                          ИФНС №1 по г. Москве
                                                                                          от Петровой А.И.
                                                                                          ИНН 770010101010
                                                                                          Адрес: 117393, г. Москва,
                                                                                          ул. Профсоюзная,56

                         
                                      Пояснения о причинах возникновения дохода

Я, Анна Ивановна Петрова,  на основании заключенных с заказчиками договоров гражданско-правового характера оказываю услуги по созданию и наполнению сайтов.
Заказчиками выступают юридические лица, которые выполняя функции налоговых агентов удерживают из моего вознаграждения НДФЛ. По этой причине НДФЛ самостоятельно не перечисляю.

Платежным поручением № 25 от 31.05.2021 в размере 100 000 руб. получила оплату по договору № 2 от 01.04.2021. за создание сайта от ООО «Магазин».

Приложения:

1. Договор о создании сайта от 01.04.2021 № 2.
2. Акт сдачи-приема работ от 31.05.2021.
3. График работ от 31.05.2021.
4. Платежное поручение № 25 от 31.05.2021.

__________________ Петрова А.И.
          (подпись)

01.06.2021 г.

Если мой ответ был Вам полезен, поставьте пожалуйста лайк                                                                                      

Здравствуйте, Анастасия!

В случае, если Сбербанк запрашивает пояснительное письмо о доходах в рамках исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ ("О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма"), важно предоставить информацию, которая подтвердит легальность происхождения денежных средств.

Вот рекомендации по составлению такого письма:

Образец пояснительного письма:

Кому:
АО "Сбербанк России"
(реквизиты филиала, если известны)

От кого:
ФИО полностью,
паспортные данные или ИНН (если указаны в запросе),
адрес регистрации.

Тема:
Пояснительное письмо о доходах

Текст письма:
Уважаемые сотрудники АО "Сбербанк России"!

В связи с вашим запросом о предоставлении сведений о происхождении денежных средств сообщаю следующую информацию:

1. Источником моих доходов является (указать источник дохода, например: официальная заработная плата, доход от предпринимательской деятельности, сдача имущества в аренду, дивиденды и т.д.).
2. Мои доходы подтверждены следующими документами:
   • справка 2-НДФЛ за последние [указать период, если запрашивалось];
   • копия договора аренды/купли-продажи недвижимости (если доход связан с продажей имущества или сдачей в аренду);
   • выписка из налогового органа (если вы ИП или самозанятый);
   • иные документы, подтверждающие источник дохода (например, договор подряда, трудовой договор, квитанции).

Все операции, проводимые мной через ваш банк, связаны с моими законными доходами. При необходимости я готов предоставить дополнительные документы и разъяснения.

С уважением,
ФИО
Дата, подпись

Рекомендации по подготовке:

Укажите точный источник дохода. Например:

• Если это зарплата, приложите справку 2-НДФЛ или копию трудового договора.
• Если вы самозанятый, предоставьте выписку о регистрации в качестве самозанятого, а также чеки, подтверждающие поступления доходов.
• Если доход от аренды, приложите договор аренды.
• Если доход от продажи имущества, приложите договор купли-продажи.

Соблюдайте полноту и прозрачность. Чем больше подтверждающих документов вы предоставите, тем быстрее банк обработает вашу информацию и снимет блокировку.

Форматирование. Документ должен быть написан официальным стилем, без эмоций. Если банк запросил определённую форму письма, придерживайтесь её.

С наилучшими пожеланиями,
Хабас Феликсович.

Здравствуйте.

При необходимости могу помочь вам составить данный документ. Можете написать мне на электронную почту, Вацап и телеграмм они привязаны к номеру телефона который указан в профиле.