Такой вопрос получил денежные средства в размере 100т р по СБП

Здраствуйте!

Статья 115 Уголовного кодекса Российской Федерации касается умышленного причинения легкого вреда здоровью. Она никаким образом не связана с вопросами финансовой деятельности, такими как перевод денег через систему быстрых платежей (СБП), азартные игры или легализация доходов. Поэтому ссылка банка на эту статью неверная.

Банк мог иметь в виду Статью 174 УК РФ ("Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем") или Статью 175 УК РФ ("Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путём"). Эти статьи касаются случаев, когда лицо пытается скрыть происхождение незаконно полученных средств или имущества.

Однако для того чтобы привлечь кого-то к ответственности по этим статьям, необходимо доказать, что деньги были получены незаконным путем и что лицо знало об этом. Если же деньги были заработаны законным способом, то обвинения в отмывании средств будут необоснованными.

Банк имеет право ограничить операции по счету клиента в случае подозрения на мошенничество, нарушение законодательства или другие риски. Это предусмотрено Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". В рамках этого закона банки обязаны отслеживать подозрительные финансовые операции и принимать меры при их выявлении.

Если банк действительно предъявляет претензии, связанные с операциями по вашему счёту, вам следует:

1. Запросить у банка письменное объяснение причины ограничения операций и предоставления информации о возможных нарушениях.
2. Проверить законность своих действий. Если деньги были переведены законным путём и использованы также законно, то оснований для обвинений нет.

Если мой ответ был полезен, то не забудьте отметить его лайком       

Добрый день

Если получили оповещение о блокировке:

1. Обратитесь в банк лично. Потребуйте документ с обоснованием причин приостановления операций. В нем вы найдете список справок, которые нужно принести в банк для снятия блокировки. Если банк отказывается дать информацию, можно подать жалобу в ЦБ РФ через интернет-приемную. Однако до этого позвоните на горячую линию своего обслуживающего банка и объясните сотрудникам ситуацию.
2. Выясните вид блокировки по 115-ФЗ. Если приостановили только одну операцию, узнайте, решится ли проблема, если вы отмените запрос. Иногда банки соглашаются с таким решением. После отзыва распоряжения клиентом, банк ничего не блокирует, а владелец карты может проводить по ней операции, как и раньше.
3. Представьте сотрудникам документы. Банк укажет что нужно принести для подтверждения легальности операции, с описью. Когда соберете документы и принесете их в банк, попросите сотрудника банка поставить отметку о принятии. Учтите, что до окончания процесса рассмотрения документов счет не разблокируют. А срок блокировки может продлиться до двух-трех месяцев. Приносите сразу все запрошенные документы, так как при отсутствии хотя бы одного, банк откажет в рассмотрении вашего обращения и разблокировке счета.

Если банк просит объяснить происхождение денег, представьте:

• документы 2-НДФЛ;
• налоговую декларацию;
• договор купли-продажи недвижимости, транспорта или другого имущества;
• акты выполненных работ;
• накладные и счета-фактуры;
• документы о получении наследства.

Все эти документы желательно хранить на протяжении 3-5 лет. После их подачи в банк нужно подождать 10 дней. В течение этого срока банк рассмотрит документы и примет решение. Если с документами все в порядке, банк разблокирует счет. Если же поступит отказ, деньги придется вывести в другой банк в течение 45 дней.

Если мой ответ был полезен Вам, поставьте пожалуйста лайк

Здравствуйте, Иван!  

Ваш случай связан с применением норм Федерального закона № 115-ФЗ *«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»*. Давайте разберемся, что это значит и как действовать.

---

1. Почему банк ограничил операции?  

Согласно закону № 115-ФЗ, банки обязаны контролировать финансовые операции клиентов. Если банк считает операцию подозрительной (например, внезапное получение или расходование крупных сумм, переводы, связанные с азартными играми), он может:  
- Ограничить проведение операций.  
- Потребовать пояснений относительно происхождения средств и назначения операций.  

Игра на сайтах азартных игр часто привлекает внимание банков, так как такие операции иногда ассоциируются с рисками отмывания денег или финансовых махинаций.  

---

2. Могут ли быть для вас правовые последствия?  

Нет, сам факт получения 100 000 рублей через СБП и использование средств на азартные игры не является преступлением, если:  
- Деньги имеют легальное происхождение.  
- Вы действуете в рамках закона и можете подтвердить свои действия.  

Однако есть нюансы:  
- Если вы не можете объяснить происхождение этих средств или назначение операции, банк может продолжить блокировку и направить данные в Росфинмониторинг.  
- Это может повлечь усиление контроля за вашими счетами и операциями в будущем.  

---

3. Что делать, если банк требует пояснений?  

Если банк запрашивает объяснения:  

1. Подготовьте документы, подтверждающие происхождение средств.  
  - Если это была личная передача (например, от друга или родственника), попросите отправителя подтвердить назначение перевода (например, справка или письменное пояснение).  
  - Если вы играли на деньги, полученные законно, а выигрыш перевели обратно на счет, подтвердите источники перевода.  

2. Напишите объяснительную.  
  Укажите:  
  - Источник полученных средств.  
  - Цель перевода (например, участие в играх).  
  - Действия, которые вы предприняли после получения средств.  

3. Уточните у банка, как урегулировать ситуацию.  
  В большинстве случаев предоставление разъяснений и подтверждающих документов позволяет снять ограничения.  

---

4. Может ли наступить уголовная ответственность?  

Статья 115-ФЗ применяется для предотвращения отмывания незаконных доходов. Если вы можете подтвердить законность происхождения средств, уголовная ответственность вам **не грозит**.  

Однако, если вы не сможете объяснить, откуда деньги, или предоставите ложную информацию, это может вызвать вопросы, и дело может быть передано в правоохранительные органы.  

---

5. Заключение  

Скорее всего, ситуация связана с внутренними процедурами банка. Чтобы избежать дальнейших ограничений:  
- Подготовьте документы, подтверждающие законность операции.  
- Предоставьте банку запрашиваемые пояснения.  

В будущем избегайте использования банковских карт или счетов для операций с сомнительными сайтами, чтобы не привлекать внимания.  

С наилучшими пожеланиями,  
Хабас Феликсович.