Задай вопрос юристу онлайн
8 800 500-00-**
Звонок бесплатный

Незаконная банковская деятельность

Под незаконной банковской деятельностью подразумевается деятельность, связанная с финансами, которая производится в обход закона и может относиться к:

  • банковской деятельности, не подтвержденной соответствующими разрешительными документами или лицензиями, в то время, когда таковые считаются обязательными;
  • деяниям банков или финансово-кредитных организаций, банковских служащих, сопряженных с нарушениями условий, прописанных в лицензии.

Состав преступных действий в этом случае может включать:

  • проведение банковских операций без наличия разрешительной документации;
  • бездействие или невыполнение соответствующих требований закона для получения соответствующего разрешения на выполнение таковой деятельности;
  • причинение большого ущерба своими действиями третьим лицам;
  • незаконное получение большой прибыли.

Вся деятельность, которой занимаются финансово-кредитные учреждения в нашей стране, регламентируется согласно соответствующим законам. Наказание за незаконную банковскую деятельность в статье 172 УК РФ предусматривается различное. Все зависит от степени нанесенного вреда и размеров содеянного. При этом стоит также различать виды деяний, не имеющих отношения к банковским. Это операции, которые не требуют для своего осуществления специальной регистрации в качестве кредитно-финансового учреждения.

Какими могут быть виды ответственности

В России продолжает вестись ожесточенная борьба с незаконной банковской деятельностью. Это происходит на уровне правительства и силовых подразделений. Каждый год фиксируется много преступлений подобного характера, которые наносят непоправимый вред как обычным гражданам, так и предприятиям и большим финансовым организациям.

Согласно содержащейся в УК РФ 172-й статье, за незаконную банковскую деятельность преступник может понести следующие виды ответственности:

  • штраф, сумма которого составляет от 500 до 800 зарплат или других доходов за последние 5-8 месяцев;
  • заключение в тюрьму до 4-х лет с дополнительным денежным штрафом в той или иной сумме.

Если же извлечение прибыли было осуществлено в особенно крупных суммах или в преступлении приняла участие группа людей, то виновным могут быть назначены следующие виды ответственности:

  • заключение в тюрьму сроком от 3 лет с дополнительной конфискацией имущества обвиняемого;
  • заключение в тюрьму на срок от 3 лет без конфискации имущества. 

Виновными в таких преступлениях могут быть:

  • юридическое лицо;
  • банки, которые ведут свою деятельность незаконно;
  • законные финансовые организации, которые нарушают предписанные лицензией условия или ведут нелегальную деятельность.

Суть незаконной банковской деятельности состоит в том, что некое лицо в обход законодательства предоставляет свои услуги в виде банковских операций в отношении физических или юридических субъектов через какую-либо действующую организацию. Также такие действия могут проводиться под прикрытием другой организации. При этом преступник так или иначе игнорирует и нарушает закон.

Незаконная банковская деятельность начинает считаться таковой с того момента, когда она была начата, то есть со времени первой совершенной операции. В судебной практике по таким делам обычно предписывается выплата штрафа. Средства от выплаты возмещения за незаконную банковскую деятельность передаются в федеральный бюджет РФ.

Задайте вопрос юристу онлайн

Наши лучшие юристы

Александр Бударагин
Александр Бударагин
Юрист, частная практика
1017
консультаций
Олег Ларин
Олег Ларин
Юрист, частная практика
636
консультаций
Марина Тарасова
Марина Тарасова
Юрист, частная практика
10446
консультаций
Все наши юристы
Закажите юридический документ у профессиональных юристов
Заказать документ
Консультация юристов и адвокатов
спросить
Спросить юриста быстрее Более 700 юристов готовы помочь
Администратор печатает сообщение Печатает сообщение