Незаконная банковская деятельность

Под незаконной банковской деятельностью подразумевается деятельность, связанная с финансами, которая производится в обход закона и может относиться к:

• банковской деятельности, не подтвержденной соответствующими разрешительными документами или лицензиями, в то время, когда таковые считаются обязательными;
• деяниям банков или финансово-кредитных организаций, банковских служащих, сопряженных с нарушениями условий, прописанных в лицензии.

Состав преступных действий в этом случае может включать:

• проведение банковских операций без наличия разрешительной документации;
• бездействие или невыполнение соответствующих требований закона для получения соответствующего разрешения на выполнение таковой деятельности;
• причинение большого ущерба своими действиями третьим лицам;
• незаконное получение большой прибыли.

Вся деятельность, которой занимаются финансово-кредитные учреждения в нашей стране, регламентируется согласно соответствующим законам. Наказание за незаконную банковскую деятельность в статье 172 УК РФ предусматривается различное. Все зависит от степени нанесенного вреда и размеров содеянного. При этом стоит также различать виды деяний, не имеющих отношения к банковским. Это операции, которые не требуют для своего осуществления специальной регистрации в качестве кредитно-финансового учреждения.

Какими могут быть виды ответственности

В России продолжает вестись ожесточенная борьба с незаконной банковской деятельностью. Это происходит на уровне правительства и силовых подразделений. Каждый год фиксируется много преступлений подобного характера, которые наносят непоправимый вред как обычным гражданам, так и предприятиям и большим финансовым организациям.

Согласно содержащейся в УК РФ 172-й статье, за незаконную банковскую деятельность преступник может понести следующие виды ответственности:

• штраф, сумма которого составляет от 500 до 800 зарплат или других доходов за последние 5-8 месяцев;
• заключение в тюрьму до 4-х лет с дополнительным денежным штрафом в той или иной сумме.

Если же извлечение прибыли было осуществлено в особенно крупных суммах или в преступлении приняла участие группа людей, то виновным могут быть назначены следующие виды ответственности:

• заключение в тюрьму сроком от 3 лет с дополнительной конфискацией имущества обвиняемого;
• заключение в тюрьму на срок от 3 лет без конфискации имущества. 

Виновными в таких преступлениях могут быть:

• юридическое лицо;
• банки, которые ведут свою деятельность незаконно;
• законные финансовые организации, которые нарушают предписанные лицензией условия или ведут нелегальную деятельность.

Суть незаконной банковской деятельности состоит в том, что некое лицо в обход законодательства предоставляет свои услуги в виде банковских операций в отношении физических или юридических субъектов через какую-либо действующую организацию. Также такие действия могут проводиться под прикрытием другой организации. При этом преступник так или иначе игнорирует и нарушает закон.

Незаконная банковская деятельность начинает считаться таковой с того момента, когда она была начата, то есть со времени первой совершенной операции. В судебной практике по таким делам обычно предписывается выплата штрафа. Средства от выплаты возмещения за незаконную банковскую деятельность передаются в федеральный бюджет РФ.