Задай вопрос юристу онлайн
8 800-302-92-70
Звонок бесплатный

Кредитное мошенничество - схема, виды и способы обмана

Время на чтение: 2 мин.
Добавить материал в закладки: Ctrl+D
Дорогие читатели! В наших материалах мы рассказываем о типовых способах решения юридических вопросов, но каждая ситуация уникальна.
 
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону 8 (800) 302-92-70. Это быстро и бесплатно!

Кредитное мошенничество сегодня набирает обороты. Так как финансовая сфера всегда остается привлекательной для разного рода аферистов, а получить кредит не представляет особого труда, то находится масса способов явных и скрытых, которые используются для наживы. За подобные действия лицо, нарушившее закон, привлекается к уголовной ответственности при превышении суммы в тысячу рублей, а если сумма меньше, то виновный несет административную ответственность.

Популярные приемы кредитного мошенничества

Появившись недавно, кредитное мошенничество с каждым днем набирает обороты. Его схемы достаточно просты, действующими лицами в них могут быть как настоящие мошенники, так и недобросовестные операторы финансовых структур. Субъектом преступлений может быть лицо, которому исполнилось 16 лет. Субъективной стороной является прямой умысел, т.е. занимающий некую сумму гражданин заранее предполагает, что он ее не вернет, а объективной будет недостоверная информация о себе, предоставленные неправдивые сведения.

Из известных правоохранительным органам схем популярностью пользуются следующие:

  • Когда займ выдан на подставное лицо. Пообещав некоторое вознаграждение, мошенники используют граждан, имеющих местную регистрацию, чтобы оформить кредит. Возможно использование документов без ведома заемщика. В судебной практике встречались случаи, когда сведения о гражданине передавали руководители компании, сотрудники, имеющие доступ к данным.
  • Основанием для выдачи кредита являются подложные документы. В таких случаях мошенники используют фиктивные справки о доходах, паспорт, применяют действия, способные отвлечь банковского служащего, когда он знакомится с предоставленными бумагами. К этой афере можно отнести и отрицание получения кредита. Аферист заявляет, что документы были утеряны. Такого рода кредитное мошенничество УК РФ регламентирует ст.159.1.
  • Недобросовестность работников банковской сферы, выраженная в пособничестве мошенникам, повышает вероятность осуществления аферы. Схема ее следующая: работники финансовой структуры находят подставное лицо, чаще всего человека без определенного места жительства, опустившегося, дают ему добытые незаконным путем чужие документы и оформляют кредит. Получившему займ гражданину выплачивается мизерный процент за участие, деньги забирают основные участники махинации, а кредит становится безнадежным.

Помимо перечисленных способов мошенничества, связанных с кредитами, существует еще масса афер, подходящих под первую часть статьи УК, введенной 2012 году в дополнение к 159.

Что будет за аферу по кредитам?

Согласно закону, наказание за кредитное мошенничество следующее:

  • 120000 рублей штрафа, от 15 суток до года исправительных, два года принудительных работ, два года ограничения свободы, четыре месяца ареста – такое наказание ждет тех, кто оформил кредит по заведомо ложным документам;
  • штраф 300000 руб., 480 часов обязательных, два года исправительных, пять лет принудительных работ с ограничением свободы на год, до четырех лет лишения свободы – наказание для тех, кто совершил преступление не один, а в сговоре с другими;
  • штраф до 500 000 руб., принудительные работы максимально на пять лет, 6 лет лишения свободы плюс штраф 80 000 руб. – грозит за мошенничество в кредитной сфере сотрудникам финансовой компании, которые воспользовались своим служебным положением для выдачи ложного кредита;
  • десять лет лишения свободы плюс штраф 1 000 000 руб. может ждать тех, кто совершил мошенничество в особо крупном размере группой лиц, которые пользовались служебным положением.

Внимательное отношение к своим документам, к настойчивым просьбам знакомых взять для них кредит сможет предупредить действия мошенников. Если вы уже стали жертвой, то помочь вам восстановить справедливость помогут юристы, контактные данные которых вы найдете на сайте.

Если вы нашли ошибку в тексте, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

Задайте вопрос юристу онлайн

Наши лучшие юристы

Александр Бударагин
Александр Бударагин
1152
консультаций
Марина Тарасова
Марина Тарасова
Юрист
10476
консультаций
Константин Плясунов
Константин Плясунов
Юрист
898
консультаций
Все наши юристы
Закажите юридический документ у профессиональных юристов
Заказать документ
Консультация юристов и адвокатов
спросить
Спросить юриста быстрее Более 700 юристов готовы помочь
Администратор печатает сообщение Печатает сообщение