Особенности процедуры банкротства

Процедуру банкротства можно описать так: организация не способна выполнить обязательства, данные кредитору, и отдает ему имущество или подвергается процедурам, способствующим повышению и укреплению материального статуса, восстановлению платежеспособности с целью погасить долги.

Признаки определения должника банкротом:

  • сумма задолженности составляет не менее 500 тысяч рублей;
  • платеж просрочен на 3 месяца и более со времени обусловленных в договоре обязательств по оплате.

Механизмы права, определяющие процедуру банкротства физических лиц в России, разработаны еще не досконально.

Когда инициируется процедура банкротства

Только подав заявление о том, чтобы должник был признан банкротом, можно говорить о начале процедуры банкротства.

  • Данное заявление вправе подать организация, признающая свою материальную несостоятельность.
  • Заявить о банкротстве дебитора полномочны и кредиторы.

Нередки случаи, когда, преследуя цель скрыть махинации с имуществом организации, чтобы уйти от обязательств погашения займа, задействуется процедура банкротства юридического лица. Банкротство, признанное преднамеренным, преследуется согласно Уголовному кодексу РФ.

Что предшествует процедуре банкротства

Приняв заявления о признании несостоятельности, арбитражный суд рассматривает основания. Это подразумевает проверку признаков, определяющих банкротство. И если кредиторы дальше предъявляют претензии, суд осуществляет четыре основных процедуры банкротства. Они заключаются в следующем:

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление;
  • внешнее управление;
  • конкурсное производство.

Согласно данным этапам юридические специалисты рекомендуют следующие действия:

Процедура банкротства юридического лица: пошаговая инструкция

Первый этап – наблюдение. Суд вводит эту процедуру, когда признаки несостоятельности подтверждены и утверждается временный управляющий предприятия. Он призван обеспечивать:

  • целостность имущества юридического лица;
  • проанализировать состояние финансов;
  • составить список кредиторов;
  • систематизировать их требования;
  • впервые провести собрание держателей обязательств.

Наблюдение вводится с целью проанализировать материальные возможности должника, определить реальность возобновления его платежеспособности, проверить наличие средств для покрытия расходов по процессу банкротства и систематизировать список требований кредиторов. По имеющимся данным первым собранием кредиторов принимается решение: переход к той или иной процедуре банкротства.

На этапе финансовых проверок вводится в действие план, предусматривающий финансовое оздоровление предприятия. Он дает возможность обеспечить требования держателей обязательств соответственно графику погашения долга. Графиком предусмотрен расчет по имеющимся требованиям не позже чем за 30 дней до того, когда оздоровление заканчивается, и не позже истечения шести месяцев от начала процедуры.

Этап введения внешнего управления влечет за собой последствия:

  • прекращение полномочий руководящего и управляющего органов компании-неплательщика, руководство осуществляет внешний управляющий;
  • введение запрета погашать финансовые обязательства.

По завершению переписи имущества и его оценки действия внешнего управляющего должны быть направлены на внедрение плана внешнего управления. Имеется в виду право на реализацию части активов. Если платежеспособность восстановлена, на собрании принимается решение завершить внешнее управление и провести расчет с кредиторами. Если активы уже не восстановить — следует признание предприятия банкротом и введение конкурсного производства. Когда требования держателей обязательств удовлетворены, судебное производство прекращают.

Конкурсное производство – заключительный этап процедуры банкротства.

Он подразумевает:

  • прекращение формирования требований;
  • действие лишь одного расчетного счета;
  • продажи с аукциона собственности дебитора;
  • погашение требований заемщиков за счет данной реализации в очередном порядке;
  • ликвидация юридического лица по решению суда.

Нормативно-правовые акты, которые действуют в нашей стране и сопровождают процедуру банкротства юридического лица, четко регламентируют этапы ведения данных процессов.

Процедура банкротства физических лиц

Юридическое понятие данного процесса – это последовательность действий, предполагающая ряд позитивный и негативных сторон. Они влекут за собой разные последствия. Вы приняли решение объявить о банкротстве физического лица? Тогда учтите следующие факты.

Процедура банкротства физического лица: пошаговая инструкция

Специалисты определили несколько основных этапов совершения процедуры банкротства.

Вот они:

  • обязательное выполнение условий для начала процесса банкротства физического лица;
  • комплектация пакета документов;
  • составление заявления и передача его в инстанцию суда;
  • прогноз результатов;
  • разрешение на погашение долга частями;
  • основные позиции закона, которые нужно знать, если не избежать реализации имущества;
  • банкротство и его последствия.

Рядовому гражданину не стоит забывать, что нюансы законодательства сложны. Существуют неоспоримые условия, несоблюдение которых повлечет за собой то, что инстанции суда откажутся рассматривать ваше дело.

Условия, которые считаются обязательными для рассмотрения:

  • гражданство России;
  • долг, превышающий сумму в 500 тыс. рублей;
  • просрочка обязательных платежей более 90 дней за текущий год;
  • доказательства личной несостоятельности (утрата трудоспособности, сокращение); добросовестность выплат.
  • освидетельствование попыток вернуть займ.

Далее необходимо собрать документы, свидетельствующие о вашей неплатежеспособности. Без наличия этих бумаг организовать процедуру банкротства невозможно.

В их перечень входят:

  • документы, свидетельствующие о наличии собственности и сбережений;
  • информация о кредиторах и существующих долгах;
  • документальное подтверждение обоснованности причин банкротства на текущий год;
  • подтверждение суммы вашего материального благосостояния за 3 последних года.

Прогноз результатов

Если суд рассмотрел заявление и признал вас банкротом, по отношению к вам автоматически замораживаются все судебные решения. Кроме того, в этот момент кредиторы уже не вправе начислять санкции, а общается с ними специально назначенный финуправляющий. Он правомочен отменить совершение сделок с вашей стороны, пресекать ваши попытки реализовать имущество.

Процедура банкротства окончена. Суд принимает решение о назначении реструктуризации кредита. Тогда производятся такие действия:

  • составляется график, согласно которому погашается задолженность. Он рассчитывается на период не более 36 месяцев, не превышает ваших финансовых возможностей и четко соблюдается;
  • сумма долга возрастет.
  • В процессе задействуются все имеющиеся у вас банковские вклады.

Когда необходима реализация собственности должника

Когда физическое лицо, объявленное банкротом, не имеет возможности погасить долг наличными средствами, суд назначает торги наличным имуществом должника для уплаты по счетам.

Здесь также действует финансовый управляющий, который получает вознаграждение в размере 2% от стоимости продажи имущества.

Суд вправе решить, вводить или изменять пошаговую инструкцию относительно графика выплат и продажи имущества физического лица для возмещения долга кредиторам.

Последствия процедуры банкротства таковы: в ближайшие 3 года физическое лицо не будет иметь возможности снова начать бизнес. Но неразрешимых ситуаций нет. Стоит лишь четко следовать цели.

Сколько длится процедура банкротства физического лица

Процесс длится долго — необходимо изучение всех текущих обстоятельств. Также отслеживаются юридические сделки и случаи, когда имущество передавалось ближайшим родственникам. Такие махинации признают незаконными, и собственность возвращается владельцу.

Срок обработки заявления и начала делопроизводства – 2 месяца. Само же рассмотрение данного дела занимает до 6 месяцев.

Процедура банкротства ООО

Процесс проходит по тем же этапам, что и процедура банкротства юридического лица. Когда ООО попадает в ситуацию, не позволяющую заплатить по счетам, выходом из положения может стать объявление о его банкротстве. Тогда процесс осуществляется согласно стандартной процедуре.

Документом, который регламентирует осуществление процедуры банкротства ООО, является закон РФ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ.

Последние вопросы юристам

Развернуть Консультация юриста по телефону

Наши юристы и адвокаты готовы бесплатно ответить на ваш вопрос прямо сейчас по многоканальному номеру

8-800-500-61-85

Уважаемый юрист, если Вы хотите консультировать граждан из Вашего города, Зарегистрируйтесь